عند بدء عمل في مجال الفوركس (FX)، ستواجه قرارات أساسية تتعلق ببناء البنية التحتية الداخلية وأنظمة التتبع لديك. يُعَدّ برنامج إدارة علاقات العملاء (CRM) أحد تلك القرارات المصيرية التي يجب دراستها بعناية.

يمكنك إمّا بناء نظام إدارة علاقات العملاء بنفسك إذا كنت تملك الصبر الكافي ورأس المال اللازم، أو أن تجد حلًا جاهزًا وتخصيصه وفقًا لمتطلبات عملك.

قد تكون الاختيار صعبًا لأنك بحاجة إلى مراعاة التكاليف وفترة التطوير وواجبات الصيانة والمزايا والعيوب وغيرها من العوامل. دعنا نستعرض كيفية الحصول على أفضل نظام إدارة علاقات عملاء للفوركس.

أبرز النقاط

• تقوم أنظمة إدارة علاقات العملاء بتخزين وتنظيم وتحسين عملياتك التجارية وتفاعلات العملاء لديك.

• مشاريع التطوير المخصصة للـCRM من الصفر تتطلب استثمارات كبيرة في الجوانب التقنية والمالية والوقت.

• أنظمة الـCRM الجاهزة أكثر توفيرًا ومرونة عالية، ما يتيح تخصيصها وإعادة تسميتها بما يتوافق مع متطلبات العمل.

فهم أنظمة إدارة علاقات العملاء

لنشرح ما هي أنظمة إدارة علاقات العملاء، ولماذا تحتاج إليها.

إن نظام إدارة علاقات العملاء (CRM) هو برنامج حاسوبي أو خدمة سحابية يقوم بتخزين جميع بيانات عملائك وإجراءات الشركة الداخلية ونقاط التواصل.

يوفر لوحات تحكم مركزية للمديرين للإشراف على العمليات التجارية ويخلق قنوات تواصل بين الأقسام لتعزيز التآزر فيما بينها.

عندما يقوم مستخدمون جدد بالتسجيل على موقعك، يتم تخزين بياناتهم الشخصية وخبراتهم في التداول في منصة الـCRM.

بالإضافة إلى ذلك، يتعقب النظام تفاعلات المستخدمين عندما يتفقدون خدماتك وصفحاتك. يمكن لفريق المبيعات استخدام هذه المعلومات لإنشاء خدمات مخصصة تتوافق مع تطلعات العملاء.

كما يمكنك إنشاء قنوات داخلية بين الأقسام، على سبيل المثال بين قسم المبيعات والوسطاء، لتبسيط العمليات والتواصل الداخلي.

نظام إدارة علاقات العملاء في الفوركس: كيف تختار الحل المناسب؟

لم تعد إدارة علاقات العملاء أمرًا جديدًا، إذ تتجه المزيد من الشركات بنشاط إلى هذه التقنية لتنظيم عملياتها ومراقبتها. وبذلك، تجد الكثير من حلول الـCRM متوفرة.

يمكنك امتلاك مثل هذا النظام من خلال تطويره من الصفر، مما يتيح لك تخصيصه وفق احتياجاتك ومتطلباتك التجارية بالاعتماد على مطورين وموارد داخلية.

أو يمكنك العثور على خدمات تطوير CRM مخصصة للحصول على نظام جاهز للاستخدام. تُعرف هذه الحلول أيضًا باسم الحلول “العلامة البيضاء” (White Label)، وهي أكثر مرونة وفعالية من حيث التكلفة، وتشبه المنتجات الجاهزة.

لا يوجد خيار صحيح أو خاطئ عند اختيار الـCRM الأنسب لشركات الفوركس. عليك الأخذ بالاعتبار تكلفة برنامج الـCRM ومدة التسليم ومرونة البرنامج وغيرها من العوامل.

[aa quote-global]

معلومة سر

يعةمن المتوقع أن ينمو حجم سوق الـCRM العالمي، الذي بلغت قيمته 91.43 مليار دولار في عام 2023، ليصل إلى 262.74 مليار دولار بحلول عام 2032، بمعدل نمو سنوي مركب (CAGR) يبلغ 12.6%.

[/aa]

كيفية بناء نظام إدارة علاقات العملاء الخاص بك

يُعَدّ إنشاء برنامج الـCRM مخصص من الصفر عملية معقدة تتطلب مهارات عالية في التطوير وإدارة المشاريع. يجب أن يتوفر لديك فريق متمكن من المبرمجين ومهندسي DevOps. وإلا، عليك توظيف محترفين مؤهلين يناسبون المشروع.

بعد ذلك، عليك تحديد الخطط والأهداف والخصائص والتصاميم وحالات الاستخدام وخيارات الدفع وبرامج التداول وغيرها من الوظائف المرتبطة بـالتداول المالي.

بعد تطوير برنامج الـCRM، يجب اختباره بدقة للتأكد من أن جميع المزايا والوظائف تعمل على النحو المطلوب. يمكنك إطلاق إصدار تجريبي لتقييم أداء الخادم.

التكاليف

يتطلب بناء الـCRM بالكامل بالاعتماد على فرق داخلية استثمارًا كبيرًا من الوقت والمال. إذ تشكّل أجور فريق العمل المحترف الحصة الأكبر من المصاريف، إلى جانب تراخيص البرامج وأدوات التطوير، التي قد تكلف عشرات الآلاف الإضافية.

ستحتاج لفريق تطوير، ومختبري ضمان الجودة (QA)، ومصممي واجهات المستخدم/التجربة (UI/UX)، ومديري مشاريع، وقد تصل رواتبهم السنوية إلى 300,000 دولار أو أكثر، وذلك اعتمادًا على حجم المشروع وتعقيده.

ثم هناك البنية التحتية للاستضافة والخوادم السحابية وقواعد البيانات وأنظمة النسخ الاحتياطي، والتي قد تتراوح تكلفتها بين 20,000 و100,000 دولار أو أكثر لتوفير أنظمة قوية وعالية التوافر.

كما توجد تكاليف ما بعد الإطلاق للإصلاحات والتحديثات والتوسع، والتي قد تكلف ما بين 50,000–150,000 دولار سنويًا.

بشكل إجمالي، يمكنك توقع إنفاق ما بين 500,000–3,000,000 دولار.

الفوائد

تكمن ميزة التطوير الداخلي في إمكانية التحكم الكامل في كيفية بناء نظام إدارة علاقات العملاء الخاص بك، وما الخصائص التي تضيفها، وما الواجهات مع أطراف خارجية التي تريد دعمها، وغير ذلك الكثير.

إلى جانب ذلك، يمكنك التحكم بشكل كامل في التحديثات والوظائف وربط النظام بمنظومتك وبرامجك الحالية. وهكذا تضمن التوافق التام مع متطلباتك الفريدة وخدماتك.

كما يمكنك تحديد بروتوكولات الأمان الخاصة بك وتوسيع برنامجك وفقًا لاحتياجاتك التشغيلية وحجم عملك.

العيوب

أكبر عيب هو التكلفة الباهظة لتطوير الـCRM المخصص. ستحتاج لإنفاق ملايين لتشغيل نظام فعّال، بالإضافة إلى مئات الآلاف سنويًا للصيانة.

كما قد تستغرق الفترة اللازمة للحصول على الحل النهائي من شهور إلى سنوات، ما يُشكّل تحديًا كبيرًا خاصة في الأسواق المتقلبة.

لنقل مثلًا إن سوق العملات الرقمية تشهد صعودًا قويًا مع فرص هائلة للربح، ولكن بحلول الوقت الذي تنتهي فيه من بناء برنامج إدارة علاقات العملاء الخاص بك، قد تتغير الأوضاع تمامًا وتدخل متأخرًا.

وأخيرًا، يتعين عليك باستمرار العثور على أفراد ذوي كفاءة عالية لتطوير النظام وصيانته لضمان سير عمله بسلاسة.

نظام CRM جاهز مخصص

الحلول الجاهزة (Turnkey) هي برامج ومنتجات رقمية جاهزة يمكن الحصول عليها وتخصيصها لتناسب احتياجاتك الخاصة.

يقدم مطورون وشركات متمرسة هذه القوالب مع الوظائف الأساسية التي تناسب مختلف الأغراض التجارية. وبالتالي، تقل التعقيدات التقنية لأن معظم أعمال التطوير قد أُنجزت بالفعل، ولا تحتاج إلا إلى بعض التعديلات.

كما يمكنك توفير تكاليف أدوات التطوير وتراخيص البرامج، مما يوفر عشرات الآلاف. ومع ذلك، ينبغي البحث والتدقيق بعناية عند اختيار مقدم خدمة العلامة البيضاء لضمان التوافق والوظائف المطلوبة.

التكاليف

تتنوع الاستثمارات هنا بشكل كبير، إذ يمكن العثور على مزودين يقدمون حلول CRM منخفضة التكلفة، أو أنظمة خاصة بالوسطاء ونماذج أعمال أخرى.

ومع ذلك، هناك اشتراكات ورسوم ترخيص شهرية لكل مستخدم يجب مراعاتها. يمكن للشركات الصغيرة أن تدفع ما يصل إلى 10,000 دولار شهريًا، في حين قد تدفع شركات الوساطة الكبرى ما يصل إلى 50,000 دولار شهريًا.

بعد ذلك، قد تتراوح تكلفة تركيب وتنفيذ برنامج الـCRM، بما في ذلك ترحيل البيانات وتكامل الأنظمة والتخصيص، بين 10,000 و30,000 دولار، وذلك بحسب التعقيد والمتطلبات.

على الرغم من أنك لست بحاجة لمطورين لتأسيس البرنامج من الصفر، إلا أنك ستحتاج لدمجه وصيانته. لذا عليك توظيف وتدريب مختصين في مجال تقنية المعلومات، ما يضيف حوالي 100,000 دولار إلى تكاليف القوى العاملة السنوية.

وبشكل عام، يمكنك أن تتوقع دفع ما يصل إلى 200,000 دولار لقاء نظام جاهز.

الفوائد

أبرز مزايا الحلول الجاهزة هي فعاليتها في خفض التكاليف وتوفير الوقت.

بإمكانك الحصول على نظام إدارة علاقات العملاء للفوركس وإطلاق شركتك في غضون أسابيع، مما يسمح لك بالاستفادة من الفرص المتاحة في السوق حاليًا.

إضافةً إلى ذلك، بإمكانك توفير ما بين 100,000–200,000 دولار من خلال الاعتماد على طرف ثالث لتطوير وتخصيص وتحديث وصيانة النظام لك. ويمكن لمزود الـCRM العلامة البيضاء تقديم دعم تقني لحل المشكلات لديك أو لدى المتداولين بشكل فعال.

وبهذه الطريقة، يمكنك بدء شركة وساطة صغيرة مكونة من 10 أشخاص دون الحاجة لدفع تكاليف مساحات مكتبية كبيرة أو رواتب ضخمة لمطورين محترفين.

العيوب

من ناحية أخرى، ستواجه بعض التحديات في تطوير الـCRM.

بالرغم من أن بعض المزودين يقدمون أقصى درجات المرونة وأدوات التخصيص، قد تظل محدودًا إذا كانت لديك متطلبات شديدة الخصوصية.

قد يصعب تتبُّع التكاليف المتكررة، ويفشل الكثيرون في حساب ميزانية الترخيص والاشتراكات والدعم الفني والصيانة الشهرية.

أخيرًا، قد يمتلك المزود سيطرة أكبر على البيانات وبروتوكولات الأمان، مما قد يثير قلق بعض الشركات. ومع ذلك، فإن العديد من مزودي أنظمة الـCRM المخصصة معتادون على ذلك ويستخدمون تكاملات أمان خارجية عالية الموثوقية لتجنب الاختراقات وتسرب البيانات.

وبالتالي، عليك تقييم تكاليف نظام الـCRM بعناية مقابل الخدمات التي ستحصل عليها.

B2CORE لإدارة علاقات عملاء الفوركس: ما الذي يجعلها الأفضل

B2CORE هي حل CRM حائز على جائزة مرموقة في قمة Finance Magnates London 2024 بعد منافسة قوية مع مطورين رائدين في هذا القطاع.

يقدم هذا الحل نظام إدارة علاقات عملاء مخصص ومتوافق للغاية لخدمة شركات الوساطة ومنصات تداول الفوركس وبورصات العملات الرقمية ونماذج الأعمال الأخرى.

يتكامل مع المنظومة التقنية لشركة B2BROKER، والتي تشمل مركز الاتصال بالسيولة (B2CONNECT)، وخدمة الدفع بالعملات الرقمية/الورقية (B2BINPAY)، وحلول سيولة Prime-of-Prime (B2PRIME)، ومنصة التداول الفورية وعقود الفروقات (B2TRADER)، وغيرها من الحلول المتطورة.

يُتيح هذا النظام الموحد لإدارة علاقات عملاء الفوركس للشركات الوصول إلى مجموعة واسعة من الإمكانات والوظائف من حساب واحد.

يوفر B2CORE أدوات تخصيص مرنة ومديرين شخصيين وفرقًا ذات خبرة عالية لتثبيت الـCRM في غضون ثلاثة أيام وتقديم إعدادات مخصصة لتتمكن من إطلاق نشاطك في غضون أسبوعين.

الميزات

بينما تتطلب معظم خيارات الـCRM ذات التكلفة الأقل استثمارًا قد يصل إلى 200,000 دولار، يقلل B2CORE هذه الرسوم إلى 5,000 دولار فقط، مع توفير الإعداد والاستضافة وإمكانية الوصول عبر تطبيق الهاتف المحمول مجانًا.

يمكن للوسطاء استكشاف خاصية “Introducing Broker” التي توفر لوحة تحكم متطورة لمراقبة وتعديل برامج المكافآت وروابط الشراكة بكفاءة أكبر.

تجعل الواجهة متعددة اللغات المدعومة بعناصر واجهة (Widgets) مفيدة عملية إدارة شركة الوساطة أكثر سهولة وكفاءة.

كيفية الحصول على الـCRM

عبر موقع B2CORE، يمكنك اتباع خطوات محددة للتعريف بعملك، وحجم شركتك، وخبرتك في السوق، وميزانيتك، والمنطقة التي تعمل بها، والمنتج المطلوب.

يمكنك تحديد ما إذا كان لديك أي متطلبات أو برامج خاصة تحتاجها. سيقوم أحد المديرين بالتواصل معك لتقديم عرض مخصص يناسب توقعاتك وإرشادك طوال عملية تطوير الـCRM.

لا توجد رسوم في مرحلة الاستشارة الأولية، وستدفع فقط بعد الاتفاق على المزايا والوظائف المطلوبة.

الخلاصة

إن إنشاء نظام داخلي لمراقبة وقيادة عملياتك هو تحدّ كبير يواجهه كل صاحب عمل. يمكنك بناء نظام إدارة علاقات عملاء من الصفر أو العثور على حل جاهز للاستخدام.

التطوير المخصص مكلف وطويل، ولكنه يوفر مرونة وتوافقًا مقابل مخاطر التأخير في الدخول إلى السوق.

بينما تعد أنظمة الـCRM الجاهزة (Turnkey) مصممة مسبقًا من قِبل مطورين ذوي خبرة، وتحتوي على الوظائف الأساسية التي يمكنك تخصيصها وتغيير علامتها التجارية لتصبح لك.