在一切都全球化和在线化的世界里，安全对所有企业都非常重要，对金融领域来说尤为重要。公司服务范围越来越广泛，为全球客户提供服务和解决方案。 

然而，这样的努力伴随着法律因素问题，要求公司确保他们不会为那些有可疑商业记录的操纵商用户或黑名单客户提供服务。 

因此，公司与 KYC 服务提供商公司合作，执行监管合规流程，确保他们为合适的客户提供服务，符合当地规则和法规。让我们深入了解 KYC 服务，以及如何实施合适的 KYC 软件。

主要内容

• KYC 软件是客户身份验证的过程，包括收集、处理和存储用户数据。 
• 企业将身份验证流程委托给具有强大安全及验证工具的可靠 KYC 软件提供商。
• 雇佣一个身份经过验证的提供商非常重要，这能预防在平台上出现非法活动，尤其是在金融和货币交易时出现的非法活动。
• KYC软件提供商根据通用数据保护条例（GDPR）提供各种服务和工具，以满足合规要求。

了解什么是 KYC 依从性

KYC（或了解你的客户）是客户身份验证过程，确保他们是真实的合法实体。KYC 流程主要用于有年龄限制的产品和服务，如金融市场、赌博、酒精等。

由于这些流程复杂，需要处理和分析大数据和基准数据，公司会将这些操作委托给 KYC 解决方案提供商。 

由于一切都在数字化，KYC 流程可以完全在线进行，并在流程中实现更多自动化，使其更快、更可靠。 

KYC 验证流程通常被认为是耗时且困难的，许多人试图避免它，并在提交详细信息之前三思。因此，拥有一个好的 KYC 提供商对于确保平稳的用户体验非常重要。 

经验丰富的 KYC 提供商拥有简化这一流程的工具，使其对客户更有吸引力，并使用自动 KYC 作为服务来加快流程。

为什么 KYC 那么重要？

KYC 流程是法律要求的，通过法律约束公司收集有关其用户群的某些信息。流程包括提交身份信息（如姓名、电子邮件地址、电话号码、法定地址和居住城市）。 

通常，需要用户提交文档等详细信息来证明自己是声称的人士。 

KYC 要求的其他信息包括收入来源、年收入额、每年预期交易量和其他与财富相关的详细信息。只有在成功通过 KYC 流程后，用户才能使用所提供的服务。

、除了 KYC 的监管要求外，这种验证方法还促进实现更健康的生态系统，降低了非法活动的风险，尤其是在可能发生非法交易的金融服务领域。

雇佣顶级 KYC 提供商能帮助企业追踪其平台上的活动并辨认出任何异常情况。使用 KYC 软件，公司可以标记以假名创建多个账户或进行大规模重复交易的潜在洗钱行为。

KYC 实践措施用在哪里？

KYC 和 AML 流程在金融部门经常被提及，它们对金融部门影响最深。但是，不同类型的企业都会聘请第三方 KYC 供应商在以下服务中核实客户身份。

经纪与交易

交易经纪商公司必须核实其客户的身份，以确保用户的合法性及其进行金融交易的资格。网上汇款和交易是骗子从事洗钱和非法业务的常见工具。

因此，要求贸易公司认真执行 KYC 流程才能减少为非法或被禁止人员提供服务的机会。

此外，KYC 验证有助于公司根据客户的位置定制服务。例如，允许的杠杆率、可交易的工具、交易加密货币和其他与贸易有关的限制。

加密货币

有关加密货币交易的规定仍然不一致。一些国家将持有、买卖虚拟货币完全合法化，而另一些国家则完全或部分禁止使用虚拟货币。

加密货币交易平台实施 KYC 流程来验证其客户的身份和位置，使交易所能够提供合适的合法加密货币服务。 

如果客户在禁止交易加密货币和代币的国家注册，加密货币经纪公司可能会禁止交易和使用加密货币。

此外，允许使用加密货币的国家对使用保证金账户和托管钱包交易加密货币有特别的要求，公司可以使用 KYC 来分辨这些类型的账户。 

银行业

“了解你的客户”是银行和金融机构在开户或发放贷款之前的常见做法。银行借助 KYC 流程来验证客户的信息（如身份、资金来源、信用评分和其他信息）。

实体银行可以在面对面的环境中执行这些流程，包括填写一些表格、提供身份证明。 

运输

拼车和运输公司也是 KYC 服务提供商的用户，KYC 被用于验证司机、乘客和资产的身份。这个过程可能比在交易平台注册更简单。不过，这对避免人口贩运和劫持非常重要。 

金融科技

金融科技公司通常为其他业务（如数字钱包、支付网关、托管服务和账户管理）提供货币服务。 

因此，重要的是要通过遵守强健的 KYC 法规来确保这些生态系统的完整性，避免为非法客户提供服务或参与非法交易。 

简要信息

了解你的客户”项目起源于 20 世纪 70 年代的《银行保密法》，旨在预防一系列未经确认的金融犯罪后的洗钱行为。

如何找到最佳的 KYC 服务提供商

选择合适的 KYC 服务提供商非常重要，这能够确保完全遵守法律、简化身份验证过程，这可能会对客户满意度产生很大影响。以下是您在寻找 KYC 提供商时需要考虑的事项。

1- 确定您的业务需求

KYC 解决方案不是一刀切的方案，每家公司都有自己独特的需求和能力。您需要确定您对 KYC 供应商在验证速度、风险级别以及认证流程的关键程度方面的需求。

企业对用户体验、客户注册流程、数据收集等方面的关注程度各不相同。因此，在确定了数量、风险评估和业务需求后，您就可以寻找替代方案。

2- 寻找可靠的 KYC 服务提供商

当谈及法律合规性时，价格和质量都是不可妥协的。因此，您得寻找那些经过认证和批准的 KYC 提供商，并查看其与信息安全管理有关的许可证详细信息（如 ISO 27001）。

可靠的 KYC 解决方案提供商在收集和处理客户数据方面拥有最佳实践经验和知识，尤其是在当前对隐私和个人数据收集日益担忧的情况下尤为必要。 

3- 选择需要的功能

KYC 公司提供广泛的服务和功能，您可以从中进行选择。但是，这些服务必须与您的平台兼容，并有助于简化用户体验。

选择与您的业务和行业相关的风险水平。例如，金融服务业的风险程度高于拼车和运输公司。 

此外，如果您想自动化并提高各种服务、KYC 提供商和您的网站之间的协同作用，请了解客户辨认程序和集成功能。 

4- 评估安全功能

KYC 公司使用一套程序分析和处理数据，包括身份、生物特征、人脸和文件验证。这些元素在提交个人信息时会对用户体验和数据安全结构的稳健性产生很大影响。

此外，查看数据驻留位置（指的是存储数据的位置）。例如，KYC 提供商可以在内部处理和存储数据，这比将数据存储在第三方云存储上更安全。

5- 查看定价政策

KYC 提供商根据行业和验证过程的复杂性收费提供服务。您还可以寻找一家能够按照您预算灵活进行定价的 KYC 提供商。选择最便宜的 KYC 提供商并不一定是个好主意，尤其是当他们提供低于标准的 KYC 服务时。

查看每份定价计划中列出的身份验证服务，然后只选择您的企业所需的服务。 

总结

KYC 是一种方法，被用于验证客户身份并确保其在您的平台上活动的合法性。这个流程包括运用强大的数据收集和处理工具进行身份验证，以防止欺诈并维持法规依从性。 

客户验证流程是客户注册和筛选的一部分，要求用户提交个人数据和文件，证明其真实合法。 

来自不同行业的企业实施 KYC 合规软件，使用各种 KYC 工具（如身份证、人脸和生物识别认证）简化客户注册流程，促进实现更安全的生态系统和平台。