على مر السنين، شهد عالم التداول تغييرات كبيرة، حيث أثرت التقنيات الرقمية الحديثة بشكل كبير على الأسواق المالية، مما حول دور الوسطاء في سوق الفوركس. انتقل وسطاء الفوركس إلى الإنترنت، مقدّمين تداول العملات بطرق سهلة وأرباحًا للمتداولين العاديين والمحترفين. ومع هذا التحول الرقمي تأتي مجموعة جديدة من التحديات. في هذا المقال، سنناقش المخاوف الرئيسية لوسطاء الفوركس في العصر الرقمي الجديد ونشرح كيفية حلها.

النقاط الرئيسية

• الوسيط معتمد للتداول في الأسهم والأصول الأخرى في السوق.
• توفر شركات الوساطة الوصول إلى أماكن التداول للمشاركين في السوق.
• تعمل شركة الوساطة كوسيط بين المشترين والبائعين.
• يواجه الوسطاء مخاوف مثل الامتثال للأنظمة، بناء بنية تحتية موثوقة، التكيف مع تقنيات التداول، اكتساب الخبرة المالية، إلخ.

ما هي الوساطة وكيف تعمل

الوسيط هو شخص أو شركة مخولة لشراء وبيع الأسهم أو الاستثمارات الأخرى.

الدور الأساسي لشركة الوساطة هو توفير الوصول إلى أماكن التداول، مثل بورصات NYSE أو NASDAQ أو منصات أخرى، حيث يتداول المشاركون في السوق الأوراق المالية. تعمل البورصات مثل NYSE أو NASDAQ كسوق سوبرماركت للأسهم، موصلة بين المشترين والبائعين، مفروضة القواعد، وتتابع الطلب، مؤثرة على سعر السهم.

ومع ذلك، لا يستطيع المستثمر العادي ببساطة شراء الأسهم من البورصة؛ بل يجب عليه فتح حساب وساطة واستخدام وسيط لشراء أو بيع الأسهم أو الأوراق المالية الأخرى. يمكن للعملاء الوساطة وضع الطلبات من خلال وسيطهم، إما عبر منصة تداول إلكترونية أو بالتحدث مباشرة مع وسيطهم أو ممثلهم. يجد الوسطاء المكان الأنسب للتداول، مثل بيع الأسهم أو تنفيذ OTC، لتسهيل التداول للعميل بأفضل سعر ممكن.

معلومة سريعة:

يبلغ عدد المتداولين في الفوركس حول العالم حوالي 10 ملايين.

لكي يتمكنوا من تقديم النصيحة حول الأسهم التي يجب شراؤها وبيعها، يجب أن يكون الوسطاء مسجلين لدى لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية. ومع ذلك، يجب ألا يُخلط بينهم وبين المخططين الماليين الذين يقدمون إرشادات مالية أكثر شمولاً.

ببساطة، الوساطة هي وسيط يربط البائعين والمشترين لتسهيل المعاملات في مجالات مختلفة مثل الاستثمار، والحصول على القروض، وشراء العقارات. يؤدي الوسطاء، سواء كانوا أفرادًا أو كيانات قانونية، المعاملات وفقًا لتعليمات العميل ويتقاضون أجرًا إما برسوم ثابتة أو نسبة مئوية محددة من قيمة المعاملة.

الدور الأساسي للوسيط هو حل مشاكل العملاء مقابل أجر. يمكنهم تنفيذ المعاملات في الأسواق المالية، وتقديم الدعم المعلوماتي على منصات التداول، واتخاذ قرارات مستنيرة حول المشاركين في السوق، وإقراض المعاملات الهامشية، وتخزين وحماية بيانات العملاء، وإنشاء قاعدة تقنية للمعاملات في البورصة.

المشاكل الشائعة التي قد يواجهها الوسطاء

تؤدي شركات الوساطة أيضًا أنشطة أوسع من الوساطة، مما يعني أن السوق المالية لن توجد بدونهم. على الرغم من أنهم لاعبين أساسيين في السوق، فإن الوسطاء يواجهون العديد من التحديات التي قد تكون شاقة. ومع ذلك، يتعلمون التغلب عليها للحفاظ على ربحيتهم ومنافساتهم.

إليكم بعض المخاوف الشائعة التي قد يواجهها الوسطاء وحلول محتملة لها.

1. اللوائح

تعمل شركات الوساطة في الفوركس على مستوى العالم مع شركاء وعملاء تحت ولايات تنظيمية مختلفة. لقد زادت احتياجات الامتثال على مدار العقد الماضي مع تعقيد اللوائح الدولية. يجب على الوسطاء الإبلاغ إلى الهيئات التنظيمية كما هو مطلوب لضمان امتثال عمليات الوسطاء لجميع القواعد والقوانين المعمول بها.

أصبحت اللوائح الأكثر صرامة التي تفرضها الهيئات التنظيمية مثل FCA، ESMA، وASIC صعبة على العملاء الأفراد للمشاركة في التداول بالرافعة المالية بسبب الطبيعة عالية المخاطر.

يواجه وسطاء التجزئة في الفوركس تحديًا دائمًا في تحديثات اللوائح وتعديلات القوانين، والتي قد تأتي من مصادر مختلفة مثل هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية، وسجلات التجارة، والسلطات الوطنية المختصة، وآليات الإبلاغ المعتمدة.

الحل

لمعالجة هذا القلق، يمكن للوسطاء الانتقال إلى الخارج، والعمل مع شركاء عالميين، أو تلبية متطلبات اللوائح في بلدهم. من الضروري الاحتفاظ بوثائق الامتثال والسجلات مع السلطات التنظيمية.

يمكن لوسطاء الفوركس أيضًا استخدام البرمجيات أو أدوات المكتب الخلفي لإدارة الوثائق وضمان الامتثال للقانون.

يعد CRM أداة سهلة الاستخدام تبسط التنقل عبر الوثائق والسجلات المخزنة وتتيح إنشاء تقارير مخصصة يمكن أن تُدار تلقائيًا بمجرد تعيين المعايير والمتطلبات، مما يقلل من عبء التقارير.

2. البنية التحتية

تتطلب تقدم شركة الوساطة بنية تحتية قوية، ولكن شركات التداول ليست مزودًا تقنيًا. يتطلب الحفاظ على هذه البنية التحتية، بما في ذلك الشبكات، والخوادم، وأقسام تكنولوجيا المعلومات، والبرمجيات، موارد كبيرة، وقت، وخبرة. قد تجد الشركات الناشئة أن المكتب الخلفي مفرطًا، ويحتاج العديد من البائعين إلى بنية تحتية أكبر لدعم عملائهم.

يحتاج وسطاء الفوركس إلى تكنولوجيا متقدمة للتداول عبر الإنترنت ودعم المكتب الخلفي. يجب عليهم أتمتة العمليات مثل KYC، إدارة العملاء المحتملين، وإدارة الوسطاء لتوفير الوقت وتبسيط العمليات.

الحل

يمكن أن تساعد CRM المصممة جيدًا الوسطاء في تبسيط هذه المهام، وضمان التداول عبر الإنترنت بفعالية. توظيف CRM هو حل للأنظمة المعقدة التي تتطلب فريقًا متخصصًا مخصصًا. يجب أن تغطي الخدمات الخارجية جميع جوانب CRM، بما في ذلك KYC، وملفات العملاء، والتقارير التلقائية، واتصالات العملاء. يعد اختيار مزود التكنولوجيا أمرًا ضروريًا لضمان سلامة البيانات وتجنب فقدان المعلومات الهامة. يمكنللوسطاء تخصيص CRM الفوركس لتلبية احتياجاتهم ودمج جميع الوحدات المطلوبة.

على سبيل المثال، B2Core هو حل CRM رائد لوسطاء الفوركس وتبادل العملات المشفرة، يتعامل مع المهام اليومية مثل التنظيم، المكتب الخلفي، الواجهة الأمامية، التحقق من العملاء، ووظائف الدفع. يقدم B2Core لوحة تحكم تكيفية للمستخدمين للوصول إلى أنشطتهم، والبيانات المالية في الوقت الفعلي، وتحليل نشاط التداول. تشمل الميزات:

• لوحة تحكم تكيفية.
• إجراءات التحقق من الحساب KYC بسهولة.
• واجهة مستخدم سهلة الاستخدام.

تشمل قدرات المنصة إضافة، استبدال، وحذف الويدجتات، وتوفير البيانات المالية في الوقت الفعلي، وتحليل نشاط التداول، وتسهيل التحقق من الحسابات KYC.

3. التسويق

تعد صناعة الفوركس تنافسية للغاية، مما يقدم تحديات لنمو الأعمال. للنجاح، يجب على الشركات تسويق خدماتها بنشاط لجمهور أوسع، غالبًا من خلال وسائل تقليدية.

مع 5.3 تريليون دولار في التداولات اليومية، يعد سوق الفوركس أحد أكبر الصناعات حيث يسيطر الوسطاء الرائدون، مما يترك وسطاء جدد وناشئين في سوق أصغر. للنجاح، يجب أن يتميز التجار بميزات فريدة وخدمة عملاء استثنائية، مكتسبين ثقة عملائهم.

الحل

توفر العديد من أنظمة CRM لتداول الفوركس أدوات تقنية قيمة لأقسام التسويق والمبيعات، مثل الإحصاءات المتعمقة حول تصرفات المتداولين والمنتجات التي يطلبونها. يساعد هذا في فهم الفوائد المقدمة للوسطاء وكيفية استخدامها في جهود التسويق.

ومع ذلك، يمكن لبعض الطرق التقليدية أن تعمل أيضًا في الإعلان عن أعمال الوسطاء. يشمل ذلك حضور المؤتمرات أو الحفاظ على حضور نشط على وسائل التواصل الاجتماعي.

يمكن أن يكون تحسين محركات البحث (SEO) مفيدًا أيضًا في جلب شركات الوساطة إلى جمهور أوسع. يشير SEO إلى مدى كفاءة محركات البحث الشهيرة في تصنيف موقع ما. يتم تحقيق ترتيب أعلى في نتائج البحث العضوية من خلال إنشاء محتوى أصلي ومثير يربط بمواقع خارجية ذات صلة ومقالات أو صفحات داخل موقع الوسيط. بناء الروابط هو طريقة أخرى للعمل مع SEO، حيث يرتبط موقع آخر ذو صلة بالصناعة بموقع الوسيط من خلال محتواه.

يجب على وسطاء الفوركس استخدام الإعلانات الرقمية، SEO، المدونات، الندوات الإعلامية، تقنيات المبيعات الحديثة، ووسائل التواصل الاجتماعي لزيادة معدلات التحويل، واكتساب تصنيف الصناعة، وعرض وجودهم في السوق التنافسية.

4. الاحتفاظ بالعملاء

على الرغم من التحسينات في اللوائح وتأخذ الشركات واجباتها بجدية، فإن صناعة التداول لديها سمعة مشكوك فيها بسبب مشكلات الترخيص والعمل في ولايات قضائية مشبوهة. تعد مساحة تداول الفوركس تنافسية للغاية، حيث تقدم الشركات تحديات وحوافز وصفقات لجذب المتداولين. يجب على شركات الوساطة الحذر من الاحتفاظ بالعملاء الحاليين أثناء الوصول إلى العملاء المحتملين للحفاظ على سمعتهم.

الحل

الحل القوي الذي يعالج احتياجات العملاء أمر بالغ الأهمية لجذب الأعمال الجديدة وإرضاءها. تظهر العديد من الدراسات أن العثور على عملاء جدد يكون أكثر تكلفة من الاحتفاظ بالعملاء الحاليين، وأن الولاء الطويل الأمد أكثر قيمة. يمكن لشركات الوساطة توسيع قاعدة عملائها وجذب المزيد من العملاء من خلال التركيز أولاً على الاحتفاظ بالعملاء.

هناك عدة طرق لـالاحتفاظ بالعملاء. يمكن لشركات الوساطة تقديم تجربة شخصية لعملائها. يمكنهم استخدام بيانات العملاء لفهم تفضيلات المتداولين بشكل شامل، مثل العملة، وأوقات التداول، والمنصة، مما يمكنهم من تخصيص المحتوى لكل متداول، مما يعزز تجربة العملاء.

يمكن أن يساعد التنبؤ بسلوك العملاء في تحديد المتداولين المهمين في وقت مبكر من رحلتهم، مما يزيد من ولاء العملاء ويحفز نمو الإيرادات. كما يساعد في اتخاذ القرارات الاستراتيجية حول مكان توجيه جهود التسويق في الفوركس بناءً على سلوك التداول المتوقع للعملاء الأفراد.

5. الخبرة المالية

يواجه الوسطاء تحديات إذا كانوا يفتقرون إلى معرفة سوق الفوركس، حيث يجب عليهم توجيه المتداولين من خلال التحليل السليم للسوق، الندوات، والندوات عبر الإنترنت، والتي تتطلب معرفة شاملة.

للنجاح في الأسواق المالية، يجب أن يمتلك الوسطاء معرفة واسعة ويظهروا احترافهم. يجب على الوسطاء إظهار خبرتهم المالية وقدرتهم على العمل في الأسواق أثناء تعليم وتدريب المتداولين على التداول عبر الإنترنت.

الحل

التعلم المستمر أمر بالغ الأهمية في أي سوق، ويجب على الوسطاء تطوير استراتيجيات لمساعدة المتداولين على الفوز في السوق من خلال التحليل المستمر للسوق.

يمكن أن تكون مبادلة المعرفة من خلال الندوات عبر الإنترنت، والكتب الإلكترونية، والمقالات، والفيديوهات حول التداول المالي الفعلي حلاً ممتازًا لإظهار خبرة الوسيط لعملائهم. استخدام المعرفة كموارد يهدف إلى تحويل المتداولين إلى مستثمرين محترفين مجهزين بمعلومات تداول دقيقة ومؤهلين لتحقيق النجاح.

6. التكنولوجيا

على الرغم من أن معظم الوسطاء لديهم حاليًا تكنولوجيا محدودة للتداول، يجب عليهم الانتقال من العمليات اليدوية إلى التكنولوجيا للبقاء في المنافسة والامتثال للأنظمة التنظيمية. تعزز التكنولوجيا الكفاءة في تداول الوسطاء من خلال منصات التداول، التي هي تطبيقات برمجية تسمح للمتداولين بتنفيذ الصفقات، عرض بيانات السوق في الوقت الفعلي، وإدارة حساباتهم.

الحل

يجب على الوسطاء البحث عن منصات التداول المتقدمة التي تقدم أدوات مثل أدوات الرسوم البيانية، المؤشرات الفنية، والمذبذبات لمساعدة المتداولين على تحليل بيانات الأسعار التاريخية، وتحديد الاتجاهات، واتخاذ قرارات مستنيرة وتحسين كفاءة العمل. يجب أن توفر هذه المنصات المتقدمة أيضًا تنبيهات وإشعارات قابلة للتخصيص لإبقاء المتداولين على اطلاع بحركات السوق والأحداث الهامة.

أنظمة التداول الآلي، أو الروبوتات التجارية، ضرورية لتداول الفوركس. مع السرعة والدقة العالية، تنفذ هذه الأنظمة الصفقات بناءً على تعليمات مبرمجة مسبقًا، مثل مستويات الأسعار، المؤشرات الفنية، أو الأحداث الإخبارية، مما يلغي خطر الأخطاء البشرية. توفر أنظمة التداول الآلي الكفاءة والدقة من خلال تنفيذ الصفقات بشكل أسرع من التداول اليدوي، ومعالجة كميات كبيرة من البيانات وتنفيذها في غضون ميلي ثانية. هذه السرعة أمر بالغ الأهمية في الأسواق السريعة مثل الفوركس، حيث يمكن أن يؤدي حتى التأخير الطفيف إلى فقدان الفرص أو تحركات الأسعار غير المواتية.

7. سمعة الوسيط

لسوء الحظ، ليس جميع وسطاء الفوركس نزيهين، ويمكن للوسطاء المحتالين أن يتسببوا في مشاكل للعملاء، بما في ذلك الانزلاق السعري العدواني، القفزات السوقية المصطنعة، وسرقة الودائع أو الأرباح. قد يؤثر هذا أيضًا على شركات الوساطة المسؤولة والجديرة بالثقة، حيث إن هذا السلوك غير الأخلاقييلقي بظلاله على صناعة التداول بأكملها، مما يؤدي إلى إنشاء سمعة مشكوك فيها لها بين المتداولين الجدد وأولئك الذين هم بالفعل في الصناعة.

الحل

لبناء عمل ناجح وضمان صحته المالية، من الضروري العمل مع شركاء موثوقين، مثل مزودي خدمات الدفع، البنوك، ومديري الأموال، والاستثمار في الأدوات الرائدة في الصناعة. سيساعد ذلك في بناء الثقة مع العملاء وضمان سمعة الشركة كلاعب جاد في الصناعة. بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن يكون من المفيد النشر على وسائل التواصل الاجتماعي، وترك تفاصيل الاتصال بشكل بارز، وتجنب الادعاءات السخيفة في المواد التسويقية. أيضًا، يجب على الوسطاء التعاون مع العملاء لإنتاج محتوى مثير ومعالجة مشاكلهم واحتياجاتهم.

الخاتمة

جلب التحول إلى الوساطة عبر الإنترنت العديد من الفوائد؛ ومع ذلك، هناك بعض التحديات الشائعة التي يجب على الوسطاء اليوم حلها للحفاظ على نجاح أعمالهم، والاحتفاظ بالعملاء، وجذب عملاء جدد. اليوم، يجب على الوسطاء التعامل مع اللوائح المتغيرة باستمرار والتكنولوجيا المتطورة باستمرار، ومواكبة أخبار السوق، وتوسيع معرفتهم وخبراتهم، والحفاظ على سمعتهم في الصناعة. تأتي أنظمة CRM لتداول الفوركس لمساعدة الوسطاء في التغلب على هذه المخاوف. يمكن أن تكون هذه الحلول مفيدة بشكل خاص لأولئك الذين يبدأون أعمالًا جديدة في المجال المالي.

الأسئلة الشائعة

كم من المال أحتاج لبدء شركة وساطة؟

يتطلب بدء شركة وساطة استثمارًا كبيرًا، بما في ذلك رسوم الترخيص، البنية التحتية التكنولوجية، التكاليف التشغيلية، إلخ. يمكن أن تصل النفقات المطلوبة إلى عدة ملايين دولار، اعتمادًا على النطاق والموقع.

كيف يعمل الوسطاء؟

الوسيط هو وسيط يسهل المعاملات بين المتداولين، ويعمل كوسيط لضمان إتمام المعاملات بسلاسة وتوفير المعلومات الضرورية لكل طرف. يمكن للوسطاء العمل في قطاعات متنوعة مثل قطاع التأمين، العقارات، المالية، والتجارة.

لماذا يصعب التداول في الفوركس؟

يتأثر سوق الفوركس بعوامل متنوعة، مثل المؤشرات الاقتصادية، الأحداث السياسية، والكوارث الطبيعية، والتي يمكن أن تسبب تحركات سعرية مفاجئة، مما يجعل من الصعب على المتداولين التنبؤ باتجاه السوق.