حتى اليوم، يُعد أحد أبسط وأذكى الطرق لدخول السوق المالية وتقديم خدمات الوساطة لعملائك هو أن تصبح وسيط معرف (IB). تقدم برامج الوسيط المعرف فرصًا عديدة للراغبين في توسيع قاعدة عملائهم وكسب المال من خلال مخططات مكافآت متنوعة. لكن ما هي مسؤوليات الوسيط المعرف حقًا؟ في هذه المقالة، سنستكشف دور الوسطاء المعرفين بالتفصيل، ونفحص كيفية عملهم وما هي الفوائد التي يجنيها الوسطاء المعرفون من برنامج IB.

ما هو الوسيط المعرف؟ ما هي واجباتهم؟

الوسيط المعرف هو نوع من الوسطاء تكون مهمته الأساسية جذب أكبر عدد ممكن من العملاء إلى الوساطة الرئيسية. يعمل الوسيط المعرف كوسيط بين المستثمرين والوسيط، وعادة لا يكون متورطًا في المعاملات الفعلية. يتم تنفيذ الصفقات بواسطة الوساطة التي يرتبط بها الوسيط المعرف.

بدلاً من ذلك، يقدم الوسطاء المعرفون خدمات قيمة للمستثمرين - يساعدون العملاء في العثور على أفضل المنتجات الاستثمارية، يقدمون نصائح حول الصفقات، يديرون المخاطر، ويقدمون خدمة العملاء. يوفر الوسيط الرئيسي لشركاء IB جميع البرامج الضرورية، والدعم، والنصائح، والتوجيهات لجذب العملاء.

عادة ما يحقق الوسطاء المعرفون المال من خلال رسوم الإحالة، العمولات، أو المكافآت الأخرى التي يتم كسبها عندما يفتح عملاؤهم حسابات مع الوسيط الرئيسي ويبدأون في التداول. يتم مكافأة الوسيط المعرف عادةً بناءً على عدد العملاء الذين يجلبهم.

تقدم أعمال IB العديد من الفوائد، ولكن قد تكون هناك أيضًا بعض العيوب. كوسيط معرف، لا تتمتع بنفس درجة الاستقلالية التي يتمتع بها الوسيط العادي. بالإضافة إلى ذلك، نظرًا لأنك تروج لشركة وساطة موجودة بالفعل، فلا تملك سيطرة كاملة على خدمات التداول أو العمليات، مما يمكن أن يحد من أرباحك المحتملة ويعوق نموك كوسيط.

الوسطاء المعرفون والشركاء: ما الفرق؟

يُحيل كل من الشركاء والوسطاء المعرفين العملاء إلى الوسيط الرئيسي. ومع ذلك، هناك فرق رئيسي بين هذين النظامين.

الشركاء مسؤولون عن إنشاء مواقع الويب التابعة أو الروابط لإحالة العملاء الجدد. بمجرد القيام بذلك، يتم الوفاء بالتزاماتهم. وبالتالي، فإن وظيفتهم هي توزيع الرسالة الرئيسية لشركة الوساطة. في بعض الحالات، قد تتاح الفرصة للشركاء للترقية إلى وسطاء معرفين. في هذه المرحلة، ستكون لديهم مسؤوليات إضافية.

من ناحية أخرى، يكون الوسطاء المعرفون مسؤولين عن تقديم مجموعة واسعة من الخدمات للعملاء. يجلبون عملاء جدد من خلال التسويق ولكنهم أيضًا ينشئون علاقة متعمقة وطويلة الأمد معهم ويقدمون الدعم. غالبًا ما تتضمن هذه العلاقة تقديم الاستشارات، النصائح حول الاستثمارات، وما إلى ذلك.

كيف يستفيد الوسطاء المعرفون من الشراكة؟

تقدم برامج IB مجموعة من الفوائد الجادة لمالك الشركة:

توسيع الأعمال

أصبح التداول في الأسواق المالية ظاهرة عالمية اليوم، مما يجذب ليس فقط المستثمرين ذوي الخبرة ولكن أيضًا أولئك الذين يبدأون للتو وقد يكون لديهم معرفة محدودة حول الاستثمار المالي. بالنسبة للخبراء في المجال، يوفر أن تصبح وسيط معرف فرصة لتحقيق الحرية المالية وخلق مهنة مزدهرة من خلال تقديم متداولين جدد إلى السوق.

من خلال أن تصبح وسيط معرف، يمكنك توسيع عملك لتقديم مجموعة واسعة من الخدمات، مثل إدارة المحافظ وتقديم النصائح المالية. لن يساعدك ذلك فقط في تحقيق المزيد من الأرباح، ولكنه سيمكنك أيضًا من بناء علاقات قوية مع العملاء.

توليد الدخل

كوسيط معرف، تحصل على مرونة كبيرة في الإيرادات، حيث يمكنك اختيار نموذج المكافأة الذي يناسب أهدافك من بين مجموعة متنوعة من الخيارات، مثل مشاركة الإيرادات وCPA (التكلفة لكل اكتساب). كلما زاد عدد المتداولين النشطين الذين سينضمون إلى المجتمع، كلما زادت مكافأتك. فيما يلي بعض نماذج الإيرادات الأكثر شيوعًا لبرامج IB:

• التكلفة لكل اكتساب (CPA)

التكلفة لكل اكتساب هو نموذج يتلقى فيه الشريك دفعة عندما ينقر العميل على إعلان، أو بانر، أو رابط ويكمل إجراء يؤدي به إلى صفحة معينة.

• التكلفة لكل قيادة (CPL)

يحصل الوسيط المعرف على هذا النوع من العمولة بمجرد أن يكمل العميل عملية التسجيل أو يملأ نموذجًا مخصصًا.

• مشاركة الإيرادات

نموذج مشاركة الإيرادات هو ترتيب عمولة يحصل فيه الشريك على جزء من العمولة من معاملات العملاء الناجحة. يكافئ هذا النموذج الشركاء بناءً على مدى نشاط العملاء المحالين، مما يعني أن كلما تداولوا أكثر، زادت العمولات التي يمكن أن يحصل عليها الوسطاء المعرفون.

تقدم بعض برامج الشراكة IB نهجًا متعدد المستويات يتيح للوسطاء المعرفين ليس فقط التوصية بالخدمات للعملاء ولكن أيضًا تجنيد شركاء آخرين يمكنهم إحالة عملائهم وجني العمولات. يتيح ذلك شبكة واسعة يمكنها توليد دخل مستمر على مدار الساعة.

فرص التدريب

يمكن للوسطاء المعرفين الاستفادة من برامج التدريب التي تقدمها بيوت الوساطة للبقاء على اطلاع بأحدث اتجاهات السوق. توفر هذه الدورات فرصة ممتازة لتحسين معرفة وقدرات الوسطاء المعرفين، مما يسمح لهم بخدمة عملائهم بشكل أفضل.

الوصول إلى أفضل البرمجيات

لدى الوسطاء المعرفين فرصة الوصول إلى البرمجيات وأنظمة التشغيل التي يوفرها الوسيط الرئيسي. يساعد ذلك في توفير الوقت في إعداد منصتهم الخاصة، مما يسمح لهم بالتركيز بشكل أكبر على تنمية أعمالهم.

بالإضافة إلى ذلك، يمكن للوسطاء المعرفين الاستفادة من الدعم الإضافي من حيث المواد الإعلانية والموارد التسويقية التي تسهل بشكل كبير عملية اكتساب العملاء الجدد.

كيف تصبح وسيط معرف

فهم السوق

أولاً وقبل كل شيء، يجب على الوسيط المعرف أن يكون لديه فهم شامل للأسواق المالية والمخاطر المرتبطة بها. يحتاجون إلى معرفة القوانين التي تحكم المجال، بالإضافة إلى كيفية عمل الاستثمارات، حتى يتمكنوا من تقديم نصائح للعملاء المحتملين حول أفضل الخيارات لهم.

الاهتمام بالأساسيات

قم بإنشاء خطة عمل تتضمن تفاصيل حول كيفية تخطيطك لجذب العملاء، وما هي المنتجات والخدمات التي تريد تقديمها، وكيف ستنمي عملك. هذا أمر أساسي لأي كيان تجاري ناجح.

البحث عن شريك

قبل أن تصبح وسيط معرف، من المهم البحث عن المتطلبات المحددة للوسيط الذي ترغب في تمثيله. يمكن أن تشمل هذه المتطلبات الترخيص والتسجيل، والمؤهلات المالية، بالإضافة إلى متطلبات التدريب الإضافية. تأكد من استيفاء جميع هذه المعايير قبل أن تصبح رسميًا وسيط معرف لأي وسيط.

من الضروري تقييم رسوم التداول لدى الوسطاء المختلفين، وخدمة العملاء، ونطاق المنتجات، والجوانب الحيوية الأخرى. بالإضافة إلى ذلك، تأكد مما إذا كان لدى الوسيط أي متطلبات محددة، مثل مستوى معين من رأس المال الذي ستحتاج إلى الحصول عليه قبل أن تصبح وسيط معرف. إذا قمت بتقييم هذه النقاط بعناية، يمكنك التأكد من أن الوسيط الذي تختاره هو الأنسب لاحتياجاتك المالية.

الحصول على التراخيص اللازمة

من المستحسن الحصول على ترخيص من الجهة التنظيمية المناسبة لتصبح وسيط معرف. لا تتطلب الغالبية العظمى من الولايات القضائية تراخيص للوسطاء المعرفين اليوم؛ ومع ذلك، تفكر الوكالات الحكومية في تنظيم المجال بشكل أكثر إحكامًا. بالإضافة إلى ذلك، يفضل العملاء التعامل مع الأطراف الموثوقة والموثوقة. بعد الحصول على ترخيصك، ستحتاج إلى تقديم حزمة طلب شاملة ستراجعها الجهة التنظيمية المحلية. غالبًا ما تكون هناك متطلبات مختلفة في دول مختلفة، لذا من المهم التأكد من الامتثال لجميع القوانين المحلية.

بمجرد الموافقة على الطلب، ستحتاج إلى فتح حساب بنكي لعملك والحفاظ على سجلات مالية صحيحة. أيضًا، قد تحتاج إلى منصة أو موقع ويب، رغم أن شريكك قد يوفر لك واحدًا.

بناء قاعدة عملائك

تطوير علاقات قوية مع العملاء وتقديم خدمة عملاء ممتازة هو جزء أساسي من نجاح الوسيط المعرف. يمكنك الشبكة في المعارض التجارية والأحداث، بدء موقع ويب أو صفحة على وسائل التواصل الاجتماعي، الاتصال بالعملاء المحتملين، والتواصل مع من قد يكونون مهتمين بالاستثمار. بالإضافة إلى ذلك، يجب عليك متابعة التغيرات في السوق وإبلاغ عملائك بأي أخبار قد تؤثر على محافظهم. من خلال القيام بذلك، ستضمن بقاء عملائك مخلصين ويعتمدون عليك في إدارة استثماراتهم.

الخاتمة

تقدم برامج الوسطاء المعرفين فرصة كبيرة للوسطاء، العملاء، وبيوت الوساطة للاستفادة من الإمكانات التي تقدمها هذه البرامج. يمكن للوسطاء المعرفين زيادة أرباحهم من خلال إحالة العملاء إلى بيت وساطة معين، ويمكن لبيت الوساطة الاستفادة من تدفق العملاء الجدد. بالإضافة إلى ذلك، يتمكن العملاء من الوصول إلى مجموعة واسعة من الخدمات التي يمكن أن تساعدهم في اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن استثماراتهم.

تقدم الوساطة التعريفية للأفراد فرصة لتحقيق مهنة في مجال التداول والاستثمار. لتصبح وسيط معرف، من المهم فهم السوق، اختيار شريك موثوق، الحصول على التراخيص وبناء قاعدة عملاء مخلصة. رغم أنه يتطلب وقتًا وجهدًا وتفانيًا، فإن النجاح كوسيط معرف يمكن أن يكون مجزيًا للغاية.