اعتباراً من اليوم، واحدة من أبسط وأذكى الطرق لدخول السوق المالية وتقديم خدمات الوساطة لعملائك هي أن تصبح وسيطاً تقديمياً (IB). تقدم برامج IB للاعبين المهتمين الكثير من الفرص لتنمية قاعدة عملائهم ونسبتهم من خلال مختلف خطط المكافآت. ولكن ما هي المسؤوليات التي يتحملها الوسيط التقديمي حقاً؟ في هذه المقالة، سنستكشف دور الوسطاء التقديميين بالتفصيل، وسنبحث في كيفية عملهم وما الفوائد التي يجنيها الوسطاء التقديميون من برنامج IB.

ما هو الوسيط التقديمي؟ وما هي واجباتهم؟

الوسيط التقديمي هو نوع من الوسطاء مهمته الأساسية هي جذب أكبر عدد ممكن من العملاء إلى الوساطة الرئيسية. يعمل IB كوسيط بين المستثمرين والوسيط وعادة لا يشارك في المعاملات الفعلية. يتم تنفيذ الصفقات بواسطة الوساطة التي يرتبط بها الوسيط التقديمي.

بدلاً من ذلك، يقدم IBs خدمات قيمة للمستثمرين — يساعدون العملاء في العثور على أفضل المنتجات الاستثمارية، ويقدمون نصائح حول الصفقات، ويديرون المخاطر، ويقدمون خدمة العملاء. يوفر الوسيط الرئيسي شركاء IB بجميع البرمجيات والدعم والنصائح والتوجيهات اللازمة لجذب العملاء.

عادةً ما يكسب الوسطاء التقديميون الأموال من خلال رسوم الإحالة أو العمولات أو المكافآت الأخرى المكتسبة عندما يفتح عملاؤهم حسابات مع الوسيط الرئيسي ويبدؤون التجارة. عادةً ما يتم مكافأة IB وفقاً لعدد العملاء الذين يجلبونهم.

توفر أعمال IB الكثير من الفوائد، ولكن قد تكون هناك أيضاً بعض العيوب. كوسطاء تقديميين، ليس لديك نفس درجة الاستقلالية مثل الوسيط القياسي. بالإضافة إلى ذلك، حيث أنك تروج لشركة وساطة قائمة، ليس لديك السيطرة الكاملة على خدمات التداول أو العمليات، مما قد يحد من أرباحك المحتملة ويعيق نموك كوسيط.

IBs والشركاء: ما الفرق؟

يشير الشركاء وIBs إلى العملاء الموجهين إلى الوسيط الرئيسي. ومع ذلك، هناك تمييز رئيسي بين هذين النظامين.

يتحمل الشركاء مسؤولية إنشاء مواقع الويب أو الروابط التابعة للإحالة العملاء الجدد. بمجرد الانتهاء من ذلك، يتم الوفاء بالتزاماتهم. وبالتالي، تتمثل مهمتهم في توزيع الرسالة الرئيسية للوساطة. في ظروف معينة، قد تتاح للشركاء الفرصة للترقية إلى وسيط تقديمي. في هذه المرحلة، سيكون لديهم مسؤوليات إضافية.

من ناحية أخرى، يتولى الوسطاء التقديميون مسؤولية تقديم مجموعة واسعة من الخدمات للعملاء. يجلبون عملاء جدد من خلال التسويق ولكنهم أيضاً ينشئون علاقة عميقة وطويلة الأمد معهم ويقدمون الدعم. تتضمن هذه العلاقة غالباً تقديم استشارات، ونصائح حول الاستثمارات، وغيرها.

كيف يستفيد الوسطاء التقديميون من الشراكة؟

تقدم برامج IB مجموعة من المزايا الجادة لمالك الشركة:

توسيع الأعمال

التداول في الأسواق المالية أصبح ظاهرة عالمية اليوم، تجذب ليس فقط المستثمرين ذوي الخبرة ولكن أيضًا أولئك الذين بدأوا للتو وقد تكون معرفتهم في الاستثمار المالي محدودة. بالنسبة للخبراء في هذا المجال، يوفر أن تصبح وسيطاً تقديمياً فرصة لتحقيق الحرية المالية وإنشاء مسيرة مهنية مزدهرة من خلال تقديم تجار جدد إلى السوق.

من خلال أن تصبح وسيطاً تقديمياً، يمكنك توسيع عملك لتقديم مجموعة واسعة من الخدمات، مثل إدارة المحافظ والنصائح المالية. لن يساعدك هذا فقط على توليد المزيد من الأرباح ولكن سيمكنك أيضاً من بناء علاقات قوية مع العملاء.

توليد الدخل

كوسيط تقديمي، تحصل على مرونة كبيرة في الإيرادات، حيث يمكنك اختيار نموذج المكافأة الذي يناسب أهدافك من مجموعة متنوعة من الخيارات، مثل مشاركة الإيرادات وCPA (تكلفة الاكتساب). كلما انضم التجار النشطون إلى المجتمع، زادت مكافأتك. إليك بعض النماذج الأكثر شيوعًا لإيرادات برامج IB:

تكلفة الاكتساب (CPA)

تكلفة الاكتساب هي نموذج يحصل فيه الشريك على دفعة عندما ينقر العميل على إعلان، أو لافتة، أو رابط ويكمل إجراء يؤدي به إلى صفحة معينة.

تكلفة العميل المحتمل (CPL)

يحصل IB على هذا النوع من العمولة بمجرد أن يكمل العميل عملية التسجيل أو يملأ نموذجًا مخصصًا.

مشاركة الإيرادات

نموذج مشاركة الإيرادات هو ترتيب عمولة يحصل فيه الشريك على جزء من العمولة من المعاملات الناجحة للعملاء. يكافئ هذا النموذج الشركاء بناءً على مدى نشاط العملاء الذين تمت إحالتهم، مما يعني أنه كلما زادوا في التداول، زادت العمولات التي يمكن أن يتلقاها الوسطاء التقديميون.

تقدم بعض برامج الشراكة IB نهجًا متعدد الطبقات يتيح لـ IBs ليس فقط التوصية بالخدمات للعملاء ولكن أيضًا لتجنيد شركاء آخرين يمكنهم إحالة عملائهم الخاصين وتوليد العمولات. يتيح ذلك شبكة واسعة يمكن أن تولد دخلاً ثابتًا على مدار الساعة.

فرص التدريب

يمكن أن يستفيد الوسطاء التقديميون من البرامج التدريبية التي تقدمها دور الوساطة للبقاء على اطلاع بأحدث اتجاهات السوق. توفر هذه الدورات فرصة ممتازة لشحذ معرفة ومهارات IBs، مما يسمح لهم بخدمة عملائهم بشكل أفضل.

الوصول إلى أفضل البرمجيات

لدى الوسطاء التقديميون فرصة الوصول إلى البرمجيات وأنظمة التشغيل التي يقدمها الوسيط الرئيسي. يساعد ذلك في توفير الوقت عند إعداد منصاتهم الخاصة، مما يسمح لهم بتركيز المزيد من طاقاتهم على تنمية أعمالهم.

بالإضافة إلى ذلك، يمكن لـ IBs الاستفادة من دعم إضافي من حيث المواد الإعلانية وموارد التسويق التي تسهل بشكل كبير عملية اكتساب عملاء جدد.

كيف تصبح وسيطاً تقديمياً

فهم السوق

أولاً وقبل كل شيء، يجب أن يكون لدى الوسيط التقديمي فهم شامل للأسواق المالية والمخاطر المرتبطة بها. يحتاجون إلى معرفة القوانين التي تحكم هذا المجال، بالإضافة إلى كيفية عمل الاستثمارات، حتى يتمكنوا من تقديم نصائح للعملاء المحتملين حول أفضل الخيارات لهم.

العناية بالأساسيات

قم بإنشاء خطة عمل تتضمن تفاصيل حول كيفية تخطيطك لاكتساب العملاء، وما هي المنتجات والخدمات التي ترغب في تقديمها، وكيف ستنمو أعمالك. هذا أمر ضروري لأي كيان تجاري ناجح.

العثور على شريك

قبل أن تصبح IB، من المهم البحث في المتطلبات المحددة للوسيط الذي ترغب في تمثيله. يمكن أن تشمل هذه متطلبات الترخيص والتسجيل، والمؤهلات المالية، وكذلك المتطلبات التدريبية الإضافية. تأكد من أنك تلبي جميع هذه المعايير قبل أن تصبح رسميًا IB لأي وسيط.

من الضروري تقييم رسوم تداول الوسطاء المختلفين، وخدمة العملاء، ونطاق المنتجات، وغيرها من الجوانب الحيوية. بالإضافة إلى ذلك، ضع في اعتبارك ما إذا كان الوسيط لديه أي متطلبات محددة، مثل مستوى معين من رأس المال الذي ستحتاجه قبل أن تصبح IB. إذا قمت بتقييم هذه النقاط بعناية، يمكنك التأكد من أن الوسيط الذي تختاره هو الأنسب لاحتياجاتك المالية.

الحصول على التراخيص اللازمة

لكي تصبح وسيطاً تقديمياً، يُوصى بالحصول على ترخيص من الهيئة التنظيمية المناسبة. لا تتطلب الغالبية العظمى من الاختصاصات التراخيص لـ IBs اليوم؛ ومع ذلك، تفكر الهيئات الحكومية في تنظيم هذا المجال بشكل صارم. بالإضافة إلى ذلك، يفضل العملاء التعامل مع أطراف موثوقة وموثوق بها. بعد الحصول على الترخيص الخاص بك، ستحتاج إلى تقديم حزمة طلب شاملة سيتم مراجعتها من قبل الجهة التنظيمية المحلية. غالبًا ما توجد متطلبات مختلفة في دول مختلفة، لذا من المهم التأكد من أنك متوافق مع جميع القوانين المحلية.

بمجرد الموافقة على الطلب، ستحتاج إلى فتح حساب مصرفي لعملك والاحتفاظ بسجلات مالية صحيحة. أيضًا، قد تحتاج إلى منصة أو موقع ويب، على الرغم من أن شريكك قد يوفر واحدًا لك.

بناء قاعدة عملائك

تطوير علاقات قوية مع العملاء وتقديم خدمة عملاء متميزة يعد جزءًا لا يتجزأ من نجاح IB. يمكنك الشبك في المعارض التجارية والفعاليات، بدء موقع ويب أو صفحة على وسائل التواصل الاجتماعي، أو إجراء مكالمات باردة للعملاء المحتملين، والتواصل مع أولئك الذين قد يكونون مهتمين بالاستثمار. بالإضافة إلى ذلك، يجب عليك متابعة تغييرات السوق وإبلاغ عملائك بأي أخبار قد تؤثر على محافظهم. من خلال القيام بذلك، ستضمن أن يظل عملاؤك مخلصين ويعتمدون عليك في إدارة استثماراتهم.

خاتمة

توفر برامج الوساطة التقديمية فرصة رائعة للوسطاء والعملاء ودور الوساطة للاستفادة من الإمكانيات التي تقدمها هذه البرامج. يمكن لـ IBs زيادة أرباحهم من خلال إحالة العملاء إلى دار وساطة معينة، ويمكن أن تستفيد دار الوساطة من تدفق جديد من العملاء. بالإضافة إلى ذلك، يحصل العملاء على إمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من الخدمات التي يمكن أن تساعدهم في اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن استثماراتهم.

توفر الوساطة التقديمية للأفراد فرصة لبناء مسيرة مهنية من التداول والاستثمار. لكي تصبح وسيطًا تقديميًا، من المهم فهم السوق، واختيار شريك موثوق، والحصول على التراخيص وبناء قاعدة عملاء وفية. على الرغم من أن ذلك يتطلب الوقت والجهد والالتزام، إلا أن أن تصبح IB ناجحًا يمكن أن يكون مجزيًا للغاية.