Los mercados financieros están llenos de oportunidades para que los traders ganen dinero y para que los corredores aumenten su riqueza. La mayoría de estos mercados están sujetos a diferentes factores que afectan los movimientos de precios y la valoración, ofreciendo diversos enfoques para equilibrar la cartera de alguien.

Como corredor, necesitas satisfacer las necesidades de inversión de tus clientes y atraer nuevos clientes para hacer crecer tu ​plataforma de trading de múltiples clases de activos. En este artículo, revisaremos las principales clases de activos de trading y destacaremos las tendencias y dinámicas en cada mercado.

Puntos clave

• Las clases de activos son instrumentos financieros categorizados en base a sus características y leyes aplicables.
• El trading de múltiples clases de activos ofrece valor de diversificación de cartera, permitiendo a los inversores distribuir sus fondos y riesgos.
• Las acciones, índices bursátiles, ETFs, NDFs, acciones energéticas, commodities, metales preciosos y renta fija son las principales clasificaciones de activos que ofrecen crecimiento de valor y posibilidades de cobertura.

Comprendiendo las clases de activos en el trading

La clase de activo se refiere a la categorización de instrumentos financieros basados en sus características y regulaciones que afectan su desempeño en el mercado.

Los inversores usan esta clasificación para distribuir sus fondos y crear una cartera equilibrada donde el riesgo se dispersa a través de múltiples mercados, modelos de rentabilidad y entornos regulatorios.

Clásicamente, las acciones, bonos y efectivo eran las principales clases de activos. Sin embargo, se añadieron más ​tipos de clases de activos alternativos como criptomonedas, fondos del mercado monetario y equivalentes de efectivo. El desarrollo de sistemas financieros y de trading llevó a la expansión de estas inversiones alternativas.

Lanzar una firma de corretaje de múltiples activos te permite atraer traders experimentados que quieren diversificar sus inversiones a través de múltiples mercados para minimizar el riesgo de exposición y capitalizar oportunidades innovadoras.

¿Cuáles son las clases de activos más rentables?

Cada mercado tiene su propia tendencia. Por ejemplo, las acciones tecnológicas, como Nvidia, Meta y AMD, tuvieron un desempeño masivo en 2023, mientras que el mercado de criptomonedas presenció un crecimiento histórico en el primer trimestre de 2024.

Sin embargo, en la actualidad, las dinámicas podrían cambiar. Las acciones y las commodities podrían ser los instrumentos de mayor crecimiento.

Las políticas gubernamentales prometen significativas reducciones de impuestos y apoyo a la producción de energía para respaldar las industrias locales, lo que puede reflejarse positivamente en el desempeño de la energía, las energías renovables y la fabricación y ventas de combustibles fósiles.

Dato rápido

El 4 de noviembre, la capitalización de mercado de Nvidia superó los 3,4 billones de dólares, superando a Apple como la empresa más valiosa del mundo.

Tipos de clases de activos

El desarrollo de los mercados de trading y la tecnología llevó a más diversificación, ofreciendo a traders y corredores más oportunidades para buscar el bienestar financiero.

Acciones

Las acciones son instrumentos de trading típicos utilizados para reclamar propiedad de acciones de una empresa y beneficiarse del crecimiento del mercado y dividendos. Los traders nuevos y experimentados invierten en acciones, rastreando los desempeños de las empresas, actividad de ventas y ganancias, que se reflejan en la cuenta del trader.

Las acciones tecnológicas estuvieron en el centro de atención en 2023-2024, impulsadas por los masivos desarrollos en inteligencia artificial y tecnologías de vanguardia que benefician a otras industrias. Meta, Apple y Nvidia fueron algunas de las mejores acciones tecnológicas, obteniendo rendimientos significativos para los accionistas.

La inversión en acciones es sencilla, utilizando una comprensión integral de la macroeconomía, informes de ganancias y cambios regulatorios. Además, las inversiones en capital privado ofrecen rentabilidad exclusiva que requiere inteligencia avanzada y alcance de mercado.

Índices bursátiles

Un índice bursátil es un punto de referencia de múltiples acciones agrupadas por tipo o capitalización de mercado. Los índices dan una instantánea de los desempeños del mercado categóricos, ofreciendo a los traders una visión profunda de la salud de la industria.

El tremendo desempeño de las acciones basadas en IA y tecnología llevó a un crecimiento significativo en los índices NASDAQ 100 y S&P 500, que incluyen algunos de los mayores desarrolladores de tecnología y software.

Este año, el NASDAQ creció más del 35% en comparación con el año anterior, mientras que el S&P registró cifras similares (+36%) a 2023.

Los índices son excelentes herramientas para invertir en tendencias industriales, permitiendo a los traders capitalizar el movimiento general del mercado en lugar del desempeño de una sola acción.

ETFs

Los fondos cotizados (ETFs) son instrumentos que abarcan varios productos en paquetes financieros. Los ETFs proporcionan seguimiento del desempeño en tiempo real de los activos de inversión subyacentes, reflejados directamente en el precio del ETF.

Las instituciones financieras y bolsas de valores emiten estos paquetes, asignando acciones, bonos y otras clases de activos. Los ETFs pueden enfocarse en una o más industrias y ofrecen un enfoque de asignación de activos más equilibrado.

Invesco QQQ y Vanguard Information Technology ETF han tenido un desempeño positivo en 2023 y en 2024, impulsados por los masivos desarrollos en tecnología y modelos basados en IA.

A pesar de no ofrecer suficiente volatilidad para asegurar retornos a corto plazo, los ETFs son excelentes inversiones a largo plazo para la gestión de riesgos.

NDFs

Los forwards no entregables (NDFs) son derivados financieros utilizados para cubrir posiciones de mercado arriesgadas o movimientos impredecibles. Fueron creados para ​trading de Forex como una clase de activo para especular sobre fluctuaciones de divisas, pero luego se introdujeron en otros tipos de clases de activos.

Los NDFs pueden parecer similares a las opciones y contratos de futuros. Sin embargo, se liquidan solo en efectivo, mientras que los futuros requieren ejecución de órdenes para el valor subyacente y transferencia de propiedad al vencimiento del contrato.

En 2023, los NDFs ganaron tracción en monedas emergentes como la Rupia India, el Real Brasileño y el Yuan Chino debido a cambios económicos globales. Ofrecen oportunidades lucrativas en pares de divisas exóticas, donde los riesgos suelen ser mayores. Sin embargo, no requieren propiedad o intercambio usando los pares asociados, facilitando la accesibilidad y cobertura.

Productos energéticos

El petróleo, gas natural y energía renovable son clases de activos de trading críticas de importancia histórica, nacional y económica. Los productos energéticos son insumos vitales para la manufactura industrial, y su oferta, precios y especulaciones afectan en gran medida las acciones de las compañías energéticas.

El gas natural, el crudo WTI y el crudo Brent han sido altamente volátiles en los últimos dos años debido a interrupciones en la cadena de suministro, crisis geopolíticas y desaceleración económica global, que han afectado altamente las ganancias y precios de las acciones.

Sin embargo, el cambio global hacia fuentes de energía renovable y el enfoque de EE.UU. en la producción de energía local puede estimular la recuperación de fabricantes líderes como Chevron y Exxon Mobil. Además, son clases de activos esenciales en el trading, ofreciendo valor de resistencia a la inflación y exposición a la demanda energética general.

Metales preciosos

El oro tiene un valor histórico y se describe como un refugio seguro durante la incertidumbre del mercado, mientras que la plata, platino y otros metales proporcionan varios beneficios de valoración.

Este año, la plata ha crecido sustancialmente, ofreciendo un valor de precio superior al 40% en comparación con 2023, mientras que el oro alcanzó múltiples máximos históricos este año, alcanzando un pico de 2.780 dólares a finales de octubre.

Gran parte de estas valoraciones se atribuyeron a la incertidumbre del mercado global, ya que los inversores recurren a estos activos tangibles para cubrirse contra la devaluación de la moneda y la inestabilidad económica general. Sin embargo, están altamente asociados con la manufactura automotriz y pueden prosperar juntos.

Commodities

Las commodities son productos naturales y agrícolas que son importantes económicamente y en producción, como el trigo, maíz, algodón y minerales de hierro. Estos productos sirven como cobertura contra la inflación, y sus precios se ven afectados masivamente por el clima y las dinámicas de oferta y demanda.

La mayoría de los productos agrícolas experimentaron disminuciones de precios en 2023 en comparación con 2022 debido a una mejora en la oferta global y una reducción de las presiones de demanda. 

Los traders especulan sobre los precios de las commodities para crear presiones de demanda y beneficiarse de la volatilidad del mercado a corto plazo, además de crear una cartera de inversión equilibrada.

Renta fija

Las rentas fijas son clases de activos de trading que proporcionan pagos regulares a través de intereses y otros modelos de generación de ingresos pasivos. Estos instrumentos ofrecen menos volatilidad y tienen un potencial de crecimiento limitado. Sin embargo, subrayan la estabilidad y rentabilidad a largo plazo.

Los bonos, instrumentos del mercado monetario, cuentas de ahorro y otros derivados financieros implican principal y rendimiento. Gobiernos, fondos de cobertura o empresas emiten estas deudas a traders que pagan el principal para poseer el valor y recibir retornos de cupones mensuales, trimestrales o anuales.

Los bonos del Tesoro de EE.UU., bonos municipales y bonos corporativos son inversiones populares de renta fija con tasas de interés y rendimientos mejorados. Algunas notas de deuda ofrecen beneficios fiscales y riesgo de exposición limitado, lo que proporciona protección durante una recesión del mercado.

Conclusión

Para los inversores que quieren crear una cartera de inversión equilibrada, ​trading de diferentes clases de activos les permite distribuir su capital y riesgo a través de varios mercados, ubicaciones y factores macroeconómicos.

Por lo tanto, ofrecer una amplia gama de clases de activos de trading te permite atraer a inversores individuales adinerados y institucionales que quieren explorar estrategias de cobertura y proteger sus posiciones de las incertidumbres del mercado.