A lo largo de los años, el mundo del trading ha ido cambiando, con las modernas tecnologías digitales impactando significativamente en los mercados financieros, transformando el papel de los brókers en el mercado de divisas. Los brókers de divisas se han trasladado a internet, ofreciendo operaciones con divisas sencillas y beneficios a operadores principiantes y expertos. Sin embargo, esta transformación digital conlleva una nueva serie de retos. En este artículo, hablaremos de las principales preocupaciones de los brókers Forex en la nueva era digital y explicaremos cómo resolverlas.

Datos clave

1. Un bróker está autorizado a negociar acciones y otros activos en el mercado.

2. Los brókers brindan a los participantes en el mercado acceso a los centros de negociación.

3. Un bróker actúa como intermediario entre compradores y vendedores.

4. Los brókers se enfrentan a problemas como el cumplimiento de la normativa, la creación de infraestructuras fiables, la adaptación a las tecnologías de negociación, la adquisición de conocimientos financieros, entre otros.

¿Qué es un bróker y cómo funciona?

Un bróker es una persona o empresa autorizada a comprar y vender acciones u otras inversiones.

La función principal de una empresa de corretaje (bróker) es proporcionar acceso a los centros de negociación, como las bolsas NYSE, NASDAQ u otras plataformas, donde los participantes del mercado negocian valores. Bolsas como la NYSE o el NASDAQ actúan como un supermercado de valores, conectando a compradores y vendedores, imponiendo normas y haciendo un seguimiento de la demanda, lo que influye en el precio de las acciones. 

Sin embargo, el inversor promedio no puede comprar acciones en una bolsa de forma directa; necesita abrir una cuenta de corretaje y recurrir a un bróker para comprar o vender acciones u otros valores. Los clientes de un bróker pueden colocar órdenes a través del mismo, ya sea mediante una plataforma de trading en línea o hablando directamente con su bróker o representante. Los brókers encuentran el centro más adecuado para la operación, como la venta de acciones o la ejecución OTC, para ofrecer al cliente la operación con el mejor precio posible.

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Dato rápido

El número total de operadores de Forex en todo el mundo asciende aproximadamente a 10 millones. 

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Para poder aconsejar qué acciones comprar y vender, los brókers deben estar registrados en la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos. Sin embargo, no deben confundirse con los planificadores financieros, que ofrecen una orientación financiera más completa.

En pocas palabras, un bróker es un intermediario que conecta a vendedores y compradores para facilitar las transacciones en diversos ámbitos, como la inversión, la obtención de préstamos y la compra de inmuebles. Los brókers, ya sean personas físicas o jurídicas, realizan las transacciones siguiendo las instrucciones del cliente y son remunerados con una comisión fija o con un porcentaje específico del importe de la transacción.

La principal función de un bróker es resolver los problemas de los clientes a cambio de una comisión. Pueden ejecutar operaciones en los mercados financieros, proporcionar apoyo informativo en las plataformas de negociación, tomar decisiones informadas sobre los participantes del mercado, hacer préstamos para operaciones con margen, almacenar y proteger los datos de los clientes y crear una base técnica para las operaciones bursátiles. 

Problemas comunes a los que pueden enfrentarse los brókers

Los brókers realizan actividades más amplias que la mediación, ya que sin ellas no existirían los mercados financieros. Sin embargo, a pesar de ser actores cruciales en el mercado, se enfrentan a numerosos retos que pueden resultar desalentadores, pero pueden superarlos para mantener su rentabilidad y la competitividad.

A continuación se exponen algunos de los problemas más comunes que pueden afrontar los brókers y sus posibles soluciones.

1. Regulaciones

Los brókers Forex operan en todo el mundo con socios y clientes sujetos a diversas jurisdicciones reguladoras. Las necesidades de cumplimiento han aumentado en la última década a medida que las regulaciones internacionales se han vuelto más complejas. Los brókers deben informar a los organismos reguladores, ya que es necesario garantizar que sus operaciones cumplen todas las normas y leyes aplicables.

Las regulaciones cada vez más estrictas impuestas por organismos reguladores como la FCA, la ESMA y la ASIC han dificultado que los clientes minoristas participen en operaciones apalancadas debido a su naturaleza de alto riesgo.

Los brókers de FX de clientes minoristas se enfrentan al reto constante de tener que adaptarse a las actualizaciones y modificaciones regulatorias, que pueden proceder de diversas fuentes, como la Autoridad Europea de Valores y Mercados, los registros de operaciones, las autoridades nacionales competentes y los mecanismos de información aprobados.

Solución

Para hacer frente a esta preocupación, los brókers pueden trasladarse al extranjero, trabajar con socios globales o cumplir los requisitos de la normativa de su país. Es obligatorio mantener documentos y registros de cumplimiento con las autoridades reguladoras. 

Los brókers Forex también pueden utilizar programas informáticos o herramientas de back-office para gestionar los documentos y garantizar el cumplimiento de la ley.

Un CRM es una herramienta fácil de usar que facilita el acceso a la documentación y los registros almacenados, y permite generar informes personalizados que pueden automatizarse una vez establecidos los parámetros y requisitos, reduciendo así la carga que supone la elaboración de informes.

2. Infraestructura

Desarrollar su empresa de corretaje (bróker) requiere una infraestructura sólida, sin embargo, las empresas de trading no son proveedores de tecnología. Mantener esta infraestructura, que incluye redes, servidores, departamentos de TI y software, requiere importantes recursos, tiempo y experiencia. Las empresas en crecimiento pueden encontrar el back office abrumador, y muchos intermediarios necesitan una infraestructura sustancial para atender a sus clientes.

Los brókers de divisas necesitan tecnología avanzada para ofrecer trading en línea y para mantener su sistema de back-office. Deben automatizar procesos como el KYC, la gestión de clientes potenciales y la gestión de IBs para ahorrar tiempo y agilizar las operaciones. 

Solución

Un CRM bien diseñado puede ayudar a los brókers a agilizar estas tareas, garantizando un trading en línea eficaz. La externalización del CRM es una solución para sistemas complejos que requieren un equipo especializado. Esta externalización debe abarcar todos los aspectos del CRM, incluidos el KYC, los perfiles de los clientes, los informes automáticos y las comunicaciones con los clientes. Elegir un proveedor de tecnología es esencial, ya que es necesario garantizar la seguridad de los datos y evitar la pérdida de información importante. Los brókers pueden personalizar el CRM de Forex para satisfacer sus necesidades e integrar todos los módulos necesarios.

Por ejemplo, B2Core es una solución CRM líder para brókers de divisas y plataformas de criptomonedas, que gestiona tareas diarias como la organización, el back office, el front-end, la verificación de clientes y las funciones de pago. B2Core ofrece un panel de control adaptable para que los usuarios accedan a sus actividades, datos financieros en tiempo real y análisis de la actividad comercial. Entre las funciones se incluyen:

• Un panel de control adaptable.

• Procedimientos sencillos de verificación KYC de cuentas.

• Una interfaz de usuario fácil de usar.

Las funciones de la plataforma incluyen añadir, sustituir y eliminar widgets, proporcionar datos financieros en tiempo real, analizar la actividad comercial y facilitar la verificación KYC de las cuentas.

3. Marketing

El mercado de divisas es muy competitivo y plantea retos para el crecimiento de las empresas. Para tener éxito, las empresas deben promocionar activamente sus servicios a un público más amplio, a menudo a través de medios tradicionales. 

Con 5,3 billones de dólares en operaciones diarias, el mercado de divisas es uno de los mercados más grandes en el que dominan ciertos brókers líderes, dejando un mercado más pequeño para los brókers nuevos. Para tener éxito, los corredores deben destacar con características únicas y un servicio de atención al cliente excepcional, ganándose la confianza de sus clientes.

Solución

Muchos CRM para Forex proporcionan valiosas herramientas tecnológicas para los departamentos de marketing y ventas, como estadísticas detalladas sobre las acciones de los operadores y los productos que solicitan, esto ayuda a entender los beneficios que ofrece el bróker y cómo aprovecharlos en los esfuerzos de marketing. 

Sin embargo, algunos métodos tradicionales también pueden servir para promocionar el negocio de los brókers. Estos métodos incluyen asistir a conferencias o mantener una presencia activa en las redes sociales. 

La optimización para motores de búsqueda (SEO) también puede ser muy útil para acercar a los brókers a un público más amplio. El SEO se refiere a la eficacia con la que los motores de búsqueda más populares pueden clasificar un sitio. Un mejor posicionamiento en los resultados de búsqueda orgánica se consigue creando contenidos originales y atractivos que enlacen a sitios externos y artículos o páginas relevantes dentro del sitio de un bróker. La construcción de enlaces (o link building) es otra forma de trabajar con SEO, donde otro sitio relevante de la industria enlaza con el sitio del bróker gracias a su contenido.

Los brókers Forex deben utilizar la publicidad digital, el SEO, las publicaciones en blogs, los seminarios web informativos, técnicas de venta modernas y plataformas de redes sociales para aumentar las tasas de conversión, ganar terreno en el sector y aumentar su presencia en un mercado competitivo.

4. Retención de clientes

A pesar de las mejoras en las regulaciones y de la seriedad con la que las empresas asumen sus obligaciones, el sector del trading tiene una reputación cuestionable debido a problemas relacionados con las licencias y al hecho de operar en jurisdicciones sospechosas. El sector del trading de divisas es ferozmente competitivo, con empresas que ofrecen retos, incentivos y ofertas para atraer a los operadores, por lo que los brókers deben procurar retener a los clientes existentes y, al mismo tiempo, captar clientes nuevos para mantener su reputación.

Solución

Para atraer y satisfacer a los nuevos negocios es fundamental contar con una solución sólida que responda a las necesidades de los clientes. Muchos estudios demuestran que encontrar nuevos clientes es más caro que conservar los existentes, y que la fidelidad a largo plazo es más valiosa. Los brókers pueden ampliar su base de clientes y atraer a más clientes, pero primero tienen que esforzarse por conservarlos. 

Existen múltiples formas de retener a los clientes que permiten a los brókers ofrecer una experiencia personalizada a sus clientes. Para esto, se pueden utilizar los datos de los clientes para conocer a fondo sus preferencias como instrumentos operables, horarios de operación y plataforma, lo que permitiría adaptar los contenidos a cada operador y mejorar así la experiencia del cliente.

Los modelos predictivos de comportamiento pueden ayudar a identificar a los operadores VIP en una fase temprana de su trayectoria como clientes, con el fin de aumentar su fidelidad e impulsar el crecimiento de los ingresos. Estos modelos también ayudan a tomar decisiones estratégicas sobre dónde centrar los recursos de marketing en función del comportamiento previsto de cada cliente. 

5. Experiencia financiera

Los brókers se enfrentan a desafíos si carecen de conocimientos sobre el mercado de divisas, ya que deben ofrecer orientación a los operadores a través de análisis de mercado adecuados, seminarios y webinarios, que requieren un conocimiento profundo.

Para tener éxito en los mercados financieros, los brókers deben poseer amplios conocimientos y demostrar profesionalidad. Los brókers deben demostrar su experiencia financiera y su capacidad para trabajar en los mercados financieros, al tiempo que enseñan y forman a los operadores sobre el trading en línea.

Solución

El aprendizaje continuo es crucial en cualquier mercado, y los brókers deben desarrollar estrategias que ayuden a los operadores a ganarle al mercado mediante un análisis continuo del mismo.

Brindar aprendizaje de calidad a través de seminarios web, e-books, artículos y videos sobre operaciones financieras reales podría ser una excelente manera de demostrar la experiencia de un bróker a sus clientes. Utilizar el conocimiento como recurso tiene como objetivo convertir a los operadores en inversores profesionales equipados con información precisa sobre trading y verdaderamente capacitados para alcanzar el éxito.

6. Tecnología

En la actualidad, la mayoría de los brókers disponen de una tecnología limitada para el trading, por lo que para seguir siendo competitivos y cumplir las directrices normativas deben pasar de las operaciones manuales al uso de la tecnología. La tecnología mejora la eficiencia de las operaciones de los brókers a través de plataformas de trading, aplicaciones informáticas que permiten a los operadores ejecutar operaciones, ver datos del mercado en tiempo real y gestionar sus cuentas. 

Solución

Los brókers deben buscar plataformas

de trading avanzadas que ofrezcan instrumentos como herramientas gráficas, indicadores técnicos y osciladores para ayudar a los operadores a analizar los datos históricos de precios, identificar tendencias, tomar decisiones informadas y mejorar la eficiencia del flujo de trabajo. Estas plataformas avanzadas también deben proporcionar alertas y notificaciones personalizables para mantener a los operadores informados de los movimientos del mercado y los acontecimientos esenciales.

Los sistemas de trading algorítmico, o robots de trading, son cruciales para el trading en Forex. Con gran velocidad y precisión, estos sistemas ejecutan operaciones basándose en instrucciones preprogramadas, como niveles de precios, indicadores técnicos o noticias, eliminando así el riesgo de errores humanos. Los sistemas de trading algorítmico proporcionan eficiencia y precisión al ejecutar las operaciones más rápidamente que el trading manual, procesando grandes cantidades de datos y ejecutándolos en milisegundos. Esta velocidad es crucial en mercados de ritmo acelerado como el de divisas, donde incluso un ligero retraso puede hacer que se pierdan oportunidades o se produzcan oscilaciones desfavorables de los precios.

7. Reputación

Lamentablemente, no todos los brókers Forex son honestos, y los brókers estafadores pueden causar problemas a los clientes, como deslizamientos agresivos, picos artificiales del mercado y robo de fondos depositados o de beneficios. Esto también puede afectar a los brókers responsables y de confianza, ya que este comportamiento poco ético proyecta una sombra sobre toda la industria del trading, creando una reputación cuestionable tanto entre los traders novatos como entre los que ya tiene experiencia en la industria.

Solución

Para crear una empresa de éxito y garantizar su bienestar financiero, es esencial trabajar con socios de confianza, como proveedores de servicios de pago, bancos y gestores de capital, e invertir en herramientas líderes del sector. Esto ayudará a generar confianza con los clientes y a garantizar la reputación de la empresa como un actor serio en el sector. Además, puede ser útil publicar en redes sociales, colocar los datos de contacto en un lugar destacado y evitar afirmaciones ridículas en el material de marketing. Además, los brókers deben colaborar con los clientes para producir contenidos interesantes y abordar sus problemas y necesidades.

Conclusión

El paso al corretaje en línea ha aportado muchas ventajas; sin embargo, hay algunos desafíos comunes que los brókers de hoy en día tienen que resolver para mantener el éxito de sus negocios, retener a los clientes y atraer a otros nuevos. Hoy en día, los brókers tienen que lidiar con normativas en constante cambio y tecnologías en constante evolución, mantenerse al día de las noticias del mercado, ampliar sus conocimientos y experiencia y mantener su reputación en el sector. Los CRM para Forex son una gran ayuda para que los brókers superen estas preocupaciones, estas soluciones pueden ser especialmente ventajosas para quienes inician un nuevo negocio en el ámbito financiero.

Preguntas frecuentes

¿Cuánto dinero necesito para crear un bróker?

Poner en marcha un bróker requiere una inversión sustancial, que incluye licencias, infraestructura tecnológica, costes operativos, entre otros. La inversión necesaria puede alcanzar varios millones de dólares, dependiendo de la escala y la ubicación.

¿Cómo funcionan los brókers?

Un bróker es un intermediario que facilita las transacciones entre operadores, actuando como intermediario para garantizar la fluidez de las operaciones y que cada parte reciba la información necesaria. Los brókers pueden trabajar en diversos sectores, como el de los seguros, el inmobiliario, el financiero y el comercial.

¿Por qué es difícil operar en el mercado Forex?

En el mercado de divisas influyen diversos factores, como los indicadores económicos, los acontecimientos políticos y las catástrofes naturales, factores que pueden provocar movimientos bruscos de los precios, lo que dificulta a los operadores predecir la dirección del mercado.