随着在线交易平台的出现，金融经纪行业大规模扩展，投资从需要大量资本的企业家转变为几乎任何有互联网连接的人。

这催生了各种类型的经纪商，满足不同需求，例如执行经纪商、全方位金融运营商和折扣经纪公司。

低进入门槛激励任何人进入金融市场，使他们能够在有限资金和初始投资的情况下探索额外的收入来源。

因此，如果你想开始首次投资尝试，折扣经纪商是你最好的选择。让我们来探索它们是如何运作的以及它们独特之处。

要点总结

• 折扣经纪商专注于通过在线平台处理买入/卖出订单。

• 折扣经纪服务具有成本效益且更为简单，适合经验和资本有限的交易者。

• 全方位服务经纪商的工作方式不同，提供广泛的咨询服务、税务咨询、预算规划等，费用较高。

了解折扣经纪

折扣经纪商是一种金融运营商，帮助投资者满足他们的交易请求并处理买卖订单。通过折扣经纪账户，他们提供技术手段以访问投资场所和市场，并研究证券、资产以及开放头寸。

“折扣”这一名称源于削减咨询、资产管理、托管服务和其他增加成本的附加服务的经济模式。事实上，大多数折扣经纪商几乎没有实体办公室，从而降低了运营成本，为客户提供可承受的交易解决方案。

在其他行业中也有类似的折扣服务，例如房地产投资（发布物业）和保险公司（销售保单）。

[aa quote-global]

快速事实

折扣经纪据信开始于1975年，当时证券交易委员会（SEC）要求经纪商就佣金达成一致，而不是实施固定费用。

[/aa]

折扣经纪和执行经纪是同一回事吗？

折扣经纪和执行经纪商提供类似服务。然而，它们有基础性的区别。

相似之处：两者都是投资者和金融市场之间的中介，提供技术访问和与交易场所和流动性来源的互动。

区别：执行经纪专注于代表零售、个人或机构客户处理买卖订单。它们的主要任务是“促成交易”，提供其他支持服务。

相反，折扣经纪商则面向零售投资者。它们提供低成本的在线平台，使自我导向的交易成为可能，通常不提供咨询或附加服务。

行业概述

随着越来越多的用户访问互联网并熟悉交易实践和最佳投资策略，折扣经纪行业将继续增长。

根据商业研究公司的消息，折扣经纪市场的规模预计在2024年超过250亿美元。预计这一趋势在2025年将达到8.9%的年复合增长率，接近280亿美元。

预计到本十年末，这一增长将以8.6%的年复合增长率继续，达到超过380亿美元。

这一增长的很大一部分来自于美国市场的成熟参与者，因为许多美国金融机构在这一领域的领导地位，例如富达投资、嘉信理财、ETrade、TD Ameritrade和国际经纪商。

另一方面，亚洲市场，特别是中国和印度的进步正在推动金融科技的发展，便利了经纪公司的业务。这些地区的许多用户正在寻找有竞争力的选择，以寻求可负担的投资活动。

折扣经纪商如何运作？

折扣交易代理通过在线平台提供成本效益高的金融服务，主要面向自我导向的投资者。它们使用户能够买卖金融工具，如股票、交易所交易基金（ETFs）和期权，而不提供个性化的咨询服务。

这些经纪商利用技术自动化交易执行、投资组合跟踪和市场数据分析等流程，降低运营成本。

折扣经纪商收取不同的佣金、服务费用或订阅模型。它们专注于低成本交易，使零售投资者能够独立进入金融市场。

因此，它们注重可负担性，并在注重预算和技术敏感的交易者中日益流行。

全方位服务经纪与折扣经纪

经纪公司通过不同的服务提供将投资者连接到金融市场。它们通常分为两类：全方位服务经纪商和折扣经纪商。虽然两者都促进交易，但在商业模式、成本结构和目标受众上有所不同。

全方位服务经纪商 提供全面的金融服务，包括个性化投资建议、投资组合管理、税务规划和研究报告的访问。

它们为寻求指导以实现财务目标的企业客户服务。它们通过专家团队运营，提供基于个人风险承受能力、投资期限和目标的量身定制建议。

全方位服务经纪商收费较高，通常通过更高的佣金、管理费用或账户维护费用实现。它们适合重视专业建议的投资者或希望外包复杂金融活动的跨国机构。

相比之下，折扣经纪商 提供低成本、简单直接的交易服务，主要面向个体零售投资者。它们提供在线平台以独立执行交易，通常提供研究、图表和分析的工具。折扣经纪通常不提供个性化建议，而是提供实时市场访问和投资组合跟踪等基本服务。

这种成本效益的方式吸引了预算有限的客户和初学者，使他们能够在最小的开销和自动化复杂性中掌控主动权。

优缺点分析

对于寻找简单方式进入交易市场的普通交易者来说，选择折扣交易经纪商更为方便。然而，它们也伴随着一些局限性。让我们审视一些你需要了解的优缺点。

优点

• 降低成本：减少的佣金和费用使其成为预算有限用户的理想选择。

• 技术驱动的平台：在线折扣经纪 提供用户友好的交易和分析工具和解决方案。

• 控制权和独立性：投资者能够自主管理交易，而不依赖于顾问。

• 可扩展性：由于低交易成本，折扣经纪适合频繁交易者。

• 市场访问：它们提供直接访问多个金融市场，具有充足的流动性和定价模型。

缺点

• 没有个性化建议：缺乏财务规划或量身定制的投资指导。

• 服务有限：它们专注于交易执行，而没有提供全面支持。

• 学习曲线：初学者可能发现独立交易具有挑战性。

• 隐藏成本：额外服务或支持工具的费用较高，或者需要订阅。

• 客户支持：其成本效益方法包括的售后服务支持有限，较全方位服务经纪商差。

五大最佳折扣经纪公司

许多折扣经纪商提供适合你的投资组合和预算期望的交易解决方案。它们的普遍可用性使你的选择更加多样化，尽管确定合适的经纪商可能具有挑战性。以下是你可以考虑的五大折扣经纪商。

富达投资

富达成立于1946年，是金融行业中一个高度认可的名称。它提供多种投资和资产管理解决方案。其折扣经纪服务提供美国股票和ETF的免佣交易，强大的研究平台以及退休规划工具。富达投资凭借其综合产品提供而脱颖而出，包括共同基金、债券和零费用比率的指数基金。

嘉信理财

嘉信理财成立于1971年，是折扣经纪中最值得信赖的品牌之一。它提供股票和交易所交易基金的免佣交易、广泛的金融产品和优质的客户服务。嘉信的教育资源适合初学者，而其全面的咨询选项适合有经验的投资者，寻找复杂的财务管理。

E*Trade

艾图证劵成立于1982年，旨在将低成本交易与直观的技术结合，以便利更多用户的金融服务。其平台支持股票、期权、期货和债券，以及为交易者提供高级图表工具。艾图证劵的易用界面和可定制仪表板使其对新手和经验丰富的投资者更为可及和灵活。

罗宾汉

罗宾汉于2013年推出，以其免佣交易模式和对千禧一代及技术敏感投资者的有效吸引而颠覆了行业。罗宾汉以其互动式移动平台而闻名，提供股票、ETF、加密货币交易等。它的简单性、没有最低存款要求以及游戏化体验使其成为初学投资者的最爱。

互动经纪商

互动经纪商是一家成立于1978年的金融公司，以其全球业务和150个市场的低成本交易服务而闻名。

其先进的交易工具和分层定价模型满足活跃交易者和机构，确保具有竞争力的价格和优质的执行。

结论

折扣经纪是一种在金融服务中最受欢迎的模式，提供可靠的交易解决方案，价格合理。它专注于在投资场所处理买入和卖出订单。

这种方法减少了与财务咨询、资产管理、税务规划或战略投资相关的额外成本。因此，它适合新交易者和预算有限的投资者。