تعتبر الأسواق المالية غنية بالفرص للمتداولين لكسب المال ولـالوسطاء لزيادة الثروة. تخضع معظم هذه المنصات لعوامل مختلفة تؤثر على تحركات الأسعار والتقييم، مما يوفر طرقًا متنوعة لموازنة محفظة شخص ما.

بصفتك وسيطًا، تحتاج إلى تلبية احتياجات استثمارات عملائك وجذب عملاء جدد لتنمية منصة التداول متعددة الأصول الخاصة بك. في هذه المقالة، سنستعرض أهم فئات الأصول التداولية ونبرز الاتجاهات والديناميكيات في كل سوق.

النقاط الرئيسية

• فئات الأصول هي أدوات مالية تُصنف بناءً على خصائصها والقوانين المعمول بها.
• يوفر التداول متعدد الأصول قيمة تنويع المحفظة، مما يمكّن المستثمرين من توزيع أموالهم ومخاطرهم.
• الأسهم، ومؤشرات الأسهم، وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs)، والعقود الآجلة غير القابلة للتسليم (NDFs)، وأسهم الطاقة، والسلع، والمعادن الثمينة، والدخل الثابت هي التصنيفات الرئيسية للأصول التي تقدم نموًا في القيمة وإمكانيات التحوط.

فهم فئات الأصول في التداول

يشير مصطلح فئة الأصول إلى تصنيف الأدوات المالية بناءً على خصائصها واللوائح التي تؤثر على أدائها في السوق.

يستخدم المستثمرون هذا التصنيف لتوزيع أموالهم وإنشاء محفظة متوازنة حيث يتم توزيع المخاطر عبر أسواق متعددة، ونماذج ربحية، وبيئات تنظيمية.

تقليديًا، كانت الأسهم والسندات والنقد هي فئات الأصول الرئيسية. ومع ذلك، تمت إضافة المزيد من ​أنواع فئات الأصول البديلة مثل العملات المشفرة، وصناديق سوق المال وما يعادلها من النقد. أدى تطور الأنظمة المالية والتداولية إلى توسيع هذه الاستثمارات البديلة.

يتيح إطلاق شركة وساطة متعددة الأصول لك جذب المتداولين ذوي الخبرة الذين يرغبون في تنويع استثماراتهم عبر أسواق متعددة لتقليل مخاطر التعرض والاستفادة من الفرص الجديدة.

ما هي أكثر فئات الأصول ربحية؟

كل سوق له اتجاهه الخاص. على سبيل المثال، أداء أسهم التكنولوجيا مثل نفيديا وميتا وAMD كان مذهلاً في عام 2023، بينما شهد سوق العملات المشفرة نموًا تاريخيًا في الربع الأول من عام 2024.

ومع ذلك، في يومنا هذا وبعد الانتخابات الأمريكية الأخيرة، قد تتغير الديناميكيات. قد تكون الأسهم والسلع هي الأدوات الأكثر نموًا.

وعد الرئيس الأمريكي المنتخب حديثًا، دونالد ترامب، بـتخفيضات ضريبية كبيرة ودعم لإنتاج الطاقة لدعم الصناعات المحلية، مما يمكن أن ينعكس إيجابًا على أداء الطاقة والطاقة المتجددة وتصنيع وبيع الوقود الأحفوري.

حقائق سريعة

في 4 نوفمبر، تجاوزت القيمة السوقية لنفيديا 3.4 تريليون دولار، متجاوزةً شركة آبل كأكثر شركة قيمة في العالم.

أنواع فئات الأصول

أدى تطور أسواق التداول والتكنولوجيا إلى مزيد من التنويع، مما يوفر للمتداولين والوسطاء المزيد من الفرص للبحث عن الرفاهية المالية.

الأسهم

الأسهم هي أدوات تداول نموذجية تستخدم للمطالبة بملكية أسهم الشركة والاستفادة من نمو السوق والأرباح. يستثمر المتداولون الجدد وذوو الخبرة في الأسهم، متتبعين أداء الشركات، ونشاط المبيعات، والأرباح، والتي تنعكس في حساب المتداول.

كانت أسهم التكنولوجيا في دائرة الضوء في 2023-2024، مدفوعة بالتطورات الهائلة في الذكاء الاصطناعي والتقنيات المتقدمة التي تفيد الصناعات الأخرى. كانت ميتا، آبل، ونفيديا من أفضل أسهم التكنولوجيا، محققة عوائد كبيرة للمساهمين.

الاستثمار في الأسهم بسيط، باستخدام فهم شامل للاقتصاد الكلي، وتقارير الأرباح، والتغييرات التنظيمية. علاوة على ذلك، تقدم الاستثمارات في الأسهم الخاصة ربحية حصرية تتطلب معلومات متقدمة ووصولًا إلى السوق.

مؤشرات الأسهم

المؤشر الأسهم هو معيار لأسهم متعددة مجمعة حسب النوع أو القيمة السوقية. تقدم المؤشرات لمحة عن أداء السوق التصنيفي، مما يوفر للمتداولين نظرة عميقة على صحة الصناعة.

أدى الأداء الهائل لأسهم التكنولوجيا المعتمدة على الذكاء الاصطناعي إلى نمو كبير في مؤشرات ناسداك 100 وS&P 500، والتي تشمل بعض أكبر شركات التكنولوجيا ومطوري البرمجيات.

هذا العام، نما مؤشر ناسداك بأكثر من 35% مقارنة بالعام السابق، بينما سجل S&P أرقامًا مماثلة (+36%) لعام 2023.

تُعد المؤشرات أدوات رائعة للاستثمار في الاتجاهات الصناعية، مما يسمح للمتداولين بالاستفادة من حركة السوق العامة بدلاً من أداء سهم واحد.

صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs)

صناديق الاستثمار المتداولة هي أدوات تمتد عبر منتجات مختلفة في حزم مالية. توفر صناديق الاستثمار المتداولة تتبع أداء في الوقت الحقيقي للأصول الاستثمارية الأساسية، والتي تنعكس مباشرة في سعر الصندوق.

تصدر المؤسسات المالية والبورصات هذه الحزم، مخصصة الأسهم والسندات وفئات الأصول الأخرى. قد تركز صناديق الاستثمار المتداولة على صناعة أو أكثر وتقدم نهج تخصيص أصول أكثر توازنًا.

أداء كل من Invesco QQQ وVanguard Information Technology ETF بشكل إيجابي في عام 2023 وحتى عام 2024، مدفوعًا بالتطورات الهائلة في التكنولوجيا ونماذج الذكاء الاصطناعي.

على الرغم من أنها لا توفر تقلبات كافية لتأمين عوائد قصيرة الأجل، إلا أن صناديق الاستثمار المتداولة هي استثمارات طويلة الأجل ممتازة لإدارة المخاطر.

العقود الآجلة غير القابلة للتسليم (NDFs)

العقود الآجلة غير القابلة للتسليم هي مشتقات مالية تستخدم للتحوط ضد مراكز السوق الخطرة أو التحركات غير المتوقعة. تم إنشاؤها لـ​تداول الفوركس كفئة أصول للمضاربة على تقلبات العملات، ولكن تم تقديمها لاحقًا إلى أنواع أخرى من فئات الأصول.

قد تبدو NDFs مشابهة لخيارات والعقود الآجلة. ومع ذلك، يتم تسويتها نقدًا فقط، بينما تتطلب العقود الآجلة تنفيذ الأوامر للأمان الأساسي ونقل الملكية عند انتهاء العقد.

في عام 2023، اكتسبت NDFs زخمًا في العملات الناشئة مثل الروبية الهندية، والريال البرازيلي، واليوان الصيني بسبب التحولات الاقتصادية العالمية. إنها توفر فرصًا مربحة في أزواج العملات الغريبة، حيث تكون المخاطر عادة أعلى. ومع ذلك، لا تتطلب الملكية أو التبادل باستخدام الأزواج المرتبطة، مما يسهل الوصول والتحوط.

منتجات الطاقة

النفط والغاز الطبيعي والطاقة المتجددة هي فئات أصول تداولية حرجة ذات أهمية تاريخية ووطنية واقتصادية. تعد منتجات الطاقة مدخلات حيوية للتصنيع الصناعي، ويؤثر عرضها وأسعارها والمضاربات عليها بشكل كبير على أسهم شركات الطاقة.

شهد الغاز الطبيعي، والنفط الخام WTI، والنفط الخام برنت تقلبات عالية في العامين الماضيين بسبب اضطرابات سلسلة التوريد، والأزمات الجيوسياسية، والتباطؤ الاقتصادي العالمي، مما أثر بشدة على الأرباح وأسعار الأسهم.

ومع ذلك، يمكن للتحول العالمي نحو مصادر الطاقة المتجددة والتركيز الأمريكي على إنتاج الطاقة المحلية تحفيز الانتعاش للمصنعين الرائدين مثل شيفرون وإكسون موبيل. علاوة على ذلك، فهي فئات أصول أساسية في التداول، تقدم قيمة مقاومة للتضخم وتعرضًا للطلب الكلي على الطاقة.

المعادن الثمينة

يمتلك الذهب قيمة تاريخية ويوصف بأنه ملاذ آمن خلال عدم اليقين في السوق، بينما يوفر الفضة والبلاتين والمعادن الأخرى فوائد تقييمية متنوعة.

هذا العام، نما سعر الفضة بشكل كبير، مقدمًا قيمة سعرية تزيد عن 40% مقارنة بعام 2023، بينما وصل الذهب إلى عدة مستويات قياسية هذا العام، وبلغ ذروته عند 2,780 دولارًا بنهاية أكتوبر.

تم atribuute جزء كبير من هذه التقييمات إلى عدم اليقين في السوق العالمية، حيث يتجه المستثمرون إلى هذه الأصول الملموسة للتحوط ضد انخفاض قيمة العملة وعدم الاستقرار الاقتصادي العام. ومع ذلك، فهي مرتبطة بشكل كبير بتصنيع السيارات ويمكن أن تزدهر معًا.

السلع

السلع هي منتجات طبيعية وزراعية ذات أهمية اقتصادية وفي الإنتاج، مثل القمح والذرة والقطن وخامات الحديد. تعمل هذه المنتجات كتحوط ضد التضخم، وتتأثر أسعارها بشكل كبير بالطقس وديناميكيات العرض والطلب.

شهدت معظم المنتجات الزراعية انخفاضًا في الأسعار في عام 2023 مقارنة بعام 2022 بسبب تحسن الإمدادات العالمية وتقليل ضغوط الطلب. 

يقوم المتداولون بالمضاربة على أسعار السلع لخلق ضغوط الطلب والاستفادة من تقلبات السوق قصيرة الأجل، بالإضافة إلى إنشاء محفظة استثمارية متوازنة.

الدخل الثابت

الدخل الثابت هو فئات أصول تداولية توفر مدفوعات منتظمة من خلال الفوائد ونماذج أخرى لتوليد الدخل السلبي. تقدم هذه الأدوات تقلبات أقل ولديها إمكانات نمو محدودة. ومع ذلك، فإنها تؤكد على الاستقرار والربحية طويلة الأجل.

تشمل هذه الأدوات السندات، وأدوات سوق المال، وحسابات التوفير، والمشتقات المالية الأخرى التي تتضمن رأس المال والعائد. تصدر الحكومات وصناديق التحوط أو الشركات هذه الديون للمتداولين الذين يدفعون رأس المال لامتلاك الأمان ويتلقون عوائد الكوبون الشهرية أو ربع السنوية أو السنوية.

سندات الخزانة الأمريكية، والسندات البلدية، والسندات الشركاتية هي استثمارات دخل ثابت شائعة مع معدلات فائدة وعوائد محسنة. تقدم بعض ملاحظات الديون مزايا ضريبية ومخاطر تعرض محدودة، مما يوفر حماية خلال ركود السوق.

الخلاصة

بالنسبة للمستثمرين الذين يرغبون في إنشاء محفظة استثمارية متوازنة، يتيح لهم ​تداول فئات أصول مختلفة توزيع رأس مالهم ومخاطرهم عبر أسواق ومواقع وعوامل اقتصادية كلية متنوعة.

لذلك، فإن تقديم مجموعة واسعة من فئات الأصول التداولية يسمح لك بجذب المستثمرين الأثرياء الأفراد والمؤسساتيين الذين يرغبون في استكشاف استراتيجيات التحوط وحماية مراكزهم من عدم اليقين في السوق.